هل يمكنني إجراء تحويل معفى من الضرائب من حساب 529 (مدخرات الكلية) إلى حساب Roth IRA؟

نعم، اعتبارًا من 1 يناير 2024. يجب أن يتم التحويل إلى حساب Roth IRA باسم المستفيد من Embark، وليس باسم مالك الحساب/المشترك. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون حساب Embark مفتوحًا لمدة لا تقل عن 15 عامًا قبل التحويل حتى يكون معفيًا من الضرائب. لتحديد تاريخ إنشاء حسابك، ما عليك سوى تسجيل الدخول إلى حسابك والمرور بالماوس فوق قائمة "الإعدادات" في أعلى الصفحة، ثم تحديد "معلومات الحساب".

ملاحظة مهمة: قد يكون للتحويل من 529 إلى Roth IRA عواقب ضريبية. يتحمل المشارك في خطة 529/مالك الحساب والمستفيد المعين لحساب خطة 529/مالك Roth IRA وحدهم المسؤولية عن الامتثال لجميع قواعد IRS ذات الصلة، بما في ذلك أي إرشادات تصدرها IRS في المستقبل. يجب عليك التحدث مع خبير ضرائب مؤهل قبل إجراء التحويل من 529 إلى Roth IRA.