هل يمكنني ببساطة سحب مبلغ من حساب 529 الخاص بي، وصرف الشيك ثم إجراء شيك مستحق الدفع إلى وصي Roth IRA الخاص بي؟

هناك طريقتان لتغيير خيارات الاستثمار في حسابك: بيع محفظتك وإعادة الاستثمار في محفظة جديدة، أو إعادة توجيه المساهمات إلى نوع محفظة جديد.

يمكنك فقط بيع محفظة لشراء خيار جديد مرتين في السنة التقويمية. ومع ذلك، يمكنك البدء في المساهمة في محفظة جديدة إضافية، عدة مرات كما تريد.

لا، لا يمكنك إعادة توازن تخصيص الأصول في محفظتك (محافظك) الفردية، ولكن يمكنك تعديل خيارات الاستثمار الإجمالية حتى مرتين في السنة.