Maaari ba akong gumawa ng walang buwis na rollover mula sa isang 529 (college savings) account patungo sa isang Roth IRA?

Oo, simula sa Enero 1, 2024. Ang rollover ay dapat sa isang Roth IRA account sa pangalan ng benepisyaryo ng Embark, hindi sa pangalan ng may-ari/kalahok ng account. Bilang karagdagan, ang Embark account ay dapat na bukas nang hindi bababa sa 15 taon bago ang rollover upang maging kwalipikado bilang walang buwis. Upang mahanap ang petsa ng paggawa ng iyong account, mag-sign in lang sa iyong account at mag-hover sa menu na "Mga Setting" sa itaas ng page, pagkatapos ay piliin ang "Impormasyon ng account."

Mahalagang Paalala: Ang rollover na 529-to-Roth IRA ay maaaring magkaroon ng mga kahihinatnan sa buwis. Ang kalahok sa 529 plan/may-ari ng account at 529 plan account na itinalagang benepisyaryo/may-ari ng Roth IRA ang tanging responsable para sa pagsunod sa lahat ng nauugnay na Mga Panuntunan ng IRS, kabilang ang anumang gabay na inilabas ng IRS sa hinaharap. Dapat kang makipag-usap sa isang kwalipikadong propesyonal sa buwis bago gumawa ng 529-to-Roth IRA Rollover.