지난 15년 동안 발생한 계좌 변경 사항은 면세 529-to-Roth IRA 롤오버 자격에 어떤 영향을 미치나요?

Embark는 현재 IRS로부터 계좌 소유자 이전, 수혜자 변경, 529 플랜 간 롤오버 등의 조정이 비과세 롤오버 자격을 얻기 위한 529 계좌 개설 기간(15년) 요건에 영향을 미칠 수 있는지에 대한 지침을 받지 않았습니다. 주정부 산하 대학 저축 프로그램들이 2023년 9월 IRS에 이러한 문제에 대한 지침을 요청하는 서한을 제출했지만, 아직 IRS에서 해당 규정을 확정하지 않았습니다. 529 IRA를 Roth IRA로 롤오버하기 전에 자격을 갖춘 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.

참고: Embark 계좌 생성일을 확인하려면 계정에 로그인한 후 페이지 상단의 "설정" 메뉴에 마우스를 올린 후 "계좌 정보"를 선택하세요.