Oregon College Savings Plan은 수수료 및 시멘트 비용을 절감합니다. Morningstar, Inc.로부터 동급 최고 등급을 받았습니다.

오레곤 대학 저축 계획(Oregon College Savings Plan)은 전국 대학 저축 계획 중 실버 자격을 보유하고 새로 수수료가 인하된 투자자들에게 여전히 강력한 옵션입니다.

오레곤 주 세일럼, 2022년 11월 29일 – 기록적인 연도 기부금과 탄탄한 재정 상태에 힘입어 오레곤 대학 저축 계획(OCSP)은 관리 수수료를 20% 인하했습니다. 저렴한 수수료로 인해 OCSP를 통해 대학 학자금을 저축하는 오레곤 가족은 이제 향후 고등 교육 비용에 더 많은 기여금을 지출할 수 있을 것으로 기대할 수 있습니다.

낮은 수수료와 뛰어난 타겟 등록 투자 시리즈는 OCSP의 실버 입지를 공고히 하는 핵심 요소였습니다. Morningstar Inc.의 2022년 전국 대학 저축 계획 순위. 올해 Morningstar가 최고 등급으로 선정한 14개 계획 중 OCSP는 실버 등급을 받은 12개 계획 중 하나입니다. 꾸준한 업계 인식과 함께 저축자를 위한 고품질의 고성능 계획 개발에 대한 지속적인 초점은 OCSP가 참가자에게 제공하고 있음을 보여줍니다.

계획은 투자 옵션이 전체적으로 다른 계획보다 우수할 것이라는 Morningstar의 확신과 잘 연구된 자산 배분 접근 방식, 기본 투자 선택을 위한 강력한 프로세스, 주정부의 강력한 감독을 포함하여 매력적인 기능의 조합을 나타내는지 여부에 따라 인식됩니다. 및 투자 관리자, 낮은 수수료.

“모든 가족이 고등 교육을 받을 수 있고 저렴한 비용으로 이용할 수 있도록 보장하는 것이 우리의 최우선 과제입니다. 수업료를 낮추는 것은 모든 오레곤 주민들이 고등 교육을 위해 더 쉽게 저축할 수 있도록 하는 중요한 단계입니다.”라고 주 재무관인 Tobias Read가 말했습니다. "우리는 저축 옵션을 강화하고 이 분야를 선도하려는 우리의 노력을 인정한 Morningstar의 이러한 표창에 고무되었습니다."

이 최신 수수료 인하는 2018년 새로운 플랜 관리자로의 전환으로 인해 가능해진 이전 인하의 뒤를 잇는 것입니다. 현재 Vestwell State Savings로 사업을 하고 있는 Sumday Administration으로의 이전을 통해 OCSP는 저축자에 대한 기본 펀드 수수료를 낮추고 제안할 수 있었습니다. 혁신적인 프로그램 관리 수수료 구조.

예상대로, 이 새로운 수수료 구조와 관리 대상 자산의 증가로 인해 2022년에 수수료가 추가로 인하될 수 있었습니다. 현재 OCSP 저축자는 이제 총 절감액의 0.20%에 해당하는 낮은 연간 관리 수수료와 연간 투자 수수료(범위: 선택한 투자 포트폴리오에 따라 총 절감액의 0.02% ~ 0.45%. 수수료에는 프로그램 필수 비용이 포함되어 있으며 계정이 온라인으로 관리될 때 반복되는 비용은 없습니다.

OCSP는 수혜자가 고등 교육에 등록할 것으로 예상되는 연도를 기준으로 저축자가 투자와 위험 노출을 맞춤화할 수 있는 일련의 목표 투자 옵션을 통해 업계에서 가장 진보적인 투자 구조 중 하나를 보유하고 있는 것으로 Morningstar에서 인정받았습니다. 이 기능은 모든 사람이 고등학교 졸업 후 바로 중등 교육 기관으로 진학하는 것은 아니라는 현실에 대응합니다.

OCSP는 투자 옵션을 강화하는 것 외에도 장벽을 줄이고 저축을 더 쉽게 만드는 옵션을 개선 및 확장하는 데 중점을 두었습니다. 2020년 1월, 오리건주는 공식적으로 고등 교육 저축에 대해 환급 가능한 세금 공제를 제공하는 미국 최초의 주가 되었으며, 이를 통해 더 많은 가족이 대학 학자금 저축의 혜택을 누릴 수 있게 되었습니다.

교육 저축 공제는 이전 세금 공제를 대체하고 대학, 커뮤니티 칼리지, 무역을 위해 저축하는 모든 오리건 주민에게 동일한 최대 공제를 제공합니다. 학교 또는 OCSP를 통한 기타 고등 교육. 주 전역과 소득 범위 모두에 걸쳐 지역사회에 적용되도록 고안된 세금 공제는 계층화되어 있으며 중저소득 가구는 더 높은 비율의 매칭을 받습니다.

OCSP는 작년에 주 전역의 131,000개 이상의 계좌에 2억 9,700만 달러를 기부하여 29억 달러 이상의 자산을 관리하는 기록을 세웠습니다.