참여 계약
계좌를 개설함으로써, 다음 계약 조건("Participation Agreement")에 동의하는 것으로 간주됩니다. 이 계약에서는 프로그램 관리자에게 면책을 제공하고, 특정 진술을 하며, 책임을 인식하는 데 동의합니다.
면책
계좌 소유자로서, 나는 다음을 인정하고 동의합니다:
- 나는 Plan Disclosure Booklet 및 Enrollment Form에 명시된 나의 진술, 계약, 진술보증, 서약을 근거로 프로그램에서 계좌를 개설합니다.
- 나의 등록 및 본 계약을 통해, 나는 계좌 또는 수혜자가 작성한 허위 진술이나 오인 진술, Plan Disclosure Booklet 또는 Enrollment Form의 확인, 진술, 보증 위반, 서약 또는 계약 불이행으로 인해 프로그램 관리자가 입는 모든 손실, 손해, 책임, 벌금, 세금 또는 비용(합리적인 변호사 비용 포함)에 대해 면책하며 보호합니다.
진술, 보증 및 인식
계좌 소유자로서, 나는 Plan Disclosure Booklet과 Enrollment Form에 명시된 사항에 대해 이사회에 다음과 같이 진술, 보증하며 인식하고 동의합니다:
- Plan Disclosure Booklet과 Enrollment Form의 조건을 수령하고 읽었으며 이해했습니다. 또한 Embark와 관련하여 프로그램 관리자가 제공한 추가 정보를 이해했습니다.
- 나는 18세 이상이며 미국 시민 또는 거주자이고 미국 내에 거주하며, 본 Participation Agreement에 서명하고 수혜자를 대신하여 계좌를 개설할 권한이 있음을 증명합니다. 또한 계좌의 수혜자로 지정된 사람이 미국 시민 또는 거주자임을 증명합니다.
- Embark는 수혜자의 Qualified Expenses를 위해서만 사용됨을 이해합니다.
- UGMA/UTMA 하에서 미성년자를 위해 계좌를 개설하는 경우, 계좌 개설, 유지, 종료로 인한 모든 불이익에 대해 책임을 집니다.
- 신탁을 위해 계좌를 개설하는 경우, 나는 (i) 신탁을 대리할 권한이 있음을, (ii) Plan Disclosure Booklet이 신탁과 신탁 이해관계자에게 중요한 세금 영향 등 모든 사항을 다루지 않을 수 있음을, (iii) 신탁 이익을 위해 적절한 전문가에게 상담하고 의존했음을 진술합니다.
- 나는 Embark와 Plan Disclosure Booklet의 조건에 대해 질문하고 답변을 받을 기회를 가졌습니다.
- Embark의 자산은 주식 펀드, 고정 수익 펀드, 현금 관리 펀드, 자금 계약 및 기타 투자에 할당될 수 있음을 이해합니다.
- 계좌를 개설하고 등록 양식을 작성할 때, Plan Disclosure Booklet에 명시된 정보 외에 구두 또는 서면의 정보를 신뢰하지 않았으며, 다른 교육 저축 및 투자 프로그램의 사용 가능성도 고려했습니다.
- 내 요구와 목표에 가장 적합한 Qualified Tuition Program을 결정하는 책임은 나에게 있음을 이해합니다. Embark 내 각 투자 옵션이 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있으며, Embark 자체가 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있음을 이해합니다. 나는 Embark 투자가 수혜자의 Qualified Expenses 저축 수단으로 적합하다고 판단했습니다.
- 등록 양식을 완료하고 정보 정확성을 확인하는 데 필요한 추가 정보를 얻을 기회를 가졌습니다. 제공한 정보는 정확하고 완전하며, 중요한 변경 사항이 있을 경우 즉시 이사회 또는 Embark에 통지할 것에 동의합니다.
- 계좌 가치는 포트폴리오 성과에 따라 달라집니다. 계좌 가치는 입금액보다 많을 수도 적을 수도 있으며, 모든 기여금은 투자 위험(전부 또는 일부 손실 위험 포함)에 노출되고 실제 Qualified Expenses를 충당하지 못할 수도 있음을 이해합니다.
- 포트폴리오는 K-12 학비 저축을 위해 설계되지 않았음을 이해합니다.
- 포트폴리오 내 신탁 지분을 소유하지만, 자금 및 기타 승인된 투자 상품에 대한 직접적인 수익권은 없으며, 소유자 또는 주주로서 권리는 없음을 이해합니다. 프로그램 관리자에게서 투자 조언을 받은 적이 없습니다.
- 특정 투자 옵션에 기여한 후, 기여금과 수익의 추가 투자를 연간 최대 두 번까지 지시할 수 있음을 이해합니다(수혜자를 변경하지 않는 한).
- 내 계좌를 대출 담보로 사용할 수 없습니다. 담보로 사용하려는 시도는 무효입니다. Embark는 내 계좌나 수혜자에게 자산을 대출하지 않습니다.
- 프로그램 관리자는 내가 지정한 투자 자문에게 내 계좌 관련 재무 및 기타 정보에 접근할 권한을 제공할 수 있음을 이해합니다.
- 프로그램 관리자는 Embark 참여와 관련하여 투자 자문 서비스를 제공하지 않으며, 원할 경우 별도로 투자 자문과 계약하여 조언을 받을 수 있음을 이해합니다.
- Plan Disclosure Booklet에 명시된 경우를 제외하고, 내 계좌 권리를 양도하거나 이전하지 않음을 이해합니다.
- Embark는 연방 세금 혜택을 받기 위해 자격을 얻고자 함을 인식하며, 이 자격은 중요하므로, 이사회가 필요하다고 판단하면 Embark 또는 Plan Disclosure Booklet을 수정할 수 있음을 이해합니다.
- Program Manager가 변경될 경우, 이사회 지시에 따라 계좌, 자산 및 기록의 관리자 변경이 있을 수 있으며, 계좌 포트폴리오 내 기초 자산 및 투자 관리자도 변경될 수 있음을 이해합니다.
- 프로그램 관리자는 수혜자가 고등교육 기관, K-12 학교 등에 합격하거나, 학생으로 계속 허용되거나, 주 거주자로 간주되거나, 졸업하거나, 특정 재정 지원을 받는 것을 보장하지 않습니다.
- 프로그램 관리자는 기여금의 수익률이나 교육 기관의 수업료 및 수수료 금액을 보장하지 않습니다.
- 프로그램 관리자는 다음에 대해 책임을 지지 않습니다:
- Embark가 Qualified Tuition Program 자격을 상실하거나 세금 혜택이 상실되는 경우
- 계좌 기여금 손실 또는 세금/기타 혜택 부인
- 정부 제한, 거래 중단, 전쟁, 테러, 파업 등으로 인한 손실
- 오리건주 법에 따라, 단순히 수혜자로 지정되었다고 해서 주 거주 자격이 부여되는 것은 아님을 이해합니다.
- 나의 진술, 보증, 보장 및 서약은 계좌 종료 후에도 유효함을 인식합니다.