План сбережений колледжа штата Орегон снижает сборы и закрепляет лучший в своем классе рейтинг от Morningstar, Inc.

План сбережений колледжа штата Орегон остается хорошим вариантом для инвесторов с серебряным статусом среди национальных планов сбережений колледжа и недавно сниженными сборами.

САЛЕМ, штат Орегон, 29 ноября 2022 г. – Благодаря рекордному году по взносам и устойчивому финансовому положению Программа сбережений колледжей штата Орегон (OCSP) снизила административные сборы на 20 процентов. Благодаря более низкой плате семьи штата Орегон, откладывающие деньги на обучение в колледже через OCSP, теперь могут рассчитывать на то, что больший процент их взносов пойдет на будущие расходы на высшее образование.

Более низкие сборы и выдающаяся целевая серия инвестиций в регистрацию стали ключевыми факторами в укреплении серебряного статуса OCSP в рейтинге национальных планов сбережений на обучение в колледже за 2022 год, составленном Morningstar Inc. Из 14 планов, отмеченных Morningstar в этом году высшим рейтингом, OCSP входит в число 12 планов, получивших серебряный рейтинг. Постоянное внимание к разработке высококачественного и высокоэффективного плана для вкладчиков в сочетании с устойчивым признанием в отрасли демонстрирует, что OCSP приносит пользу своим участникам.

Планы признаются на основе уверенности Morningstar в том, что их инвестиционные варианты в совокупности превзойдут другие планы, а также на том, демонстрируют ли они комбинацию привлекательных особенностей, в том числе: хорошо изученный подход к распределению активов, надежный процесс выбора базовых инвестиций, строгий надзор со стороны государства. и инвестиционный менеджер, а также низкие комиссии.

«Обеспечение доступности высшего образования для всех семей остается нашим главным приоритетом. Снижение платы является важным шагом, который позволит всем жителям Орегона иметь возможность откладывать деньги на высшее образование», — сказал казначей штата Тобиас Рид. «Нас воодушевляет это признание со стороны Morningstar, которое подтверждает нашу работу по расширению наших возможностей сбережений и лидерству в этой области».

Это последнее снижение комиссий последовало за более ранним снижением, которое стало возможным благодаря переходу к новому администратору плана в 2018 году. Переход к администрации Sumday, которая теперь ведет бизнес как Vestwell State Savings, позволил OCSP снизить комиссии базового фонда для вкладчиков и предложить инновационная структура платы за управление программой.

Как и ожидалось, новая структура комиссий и рост активов под управлением позволили добиться дальнейшего снижения комиссионных в 2022 году. Текущие вкладчики OCSP теперь платят небольшой годовой административный сбор в размере 0,20 процента от общей суммы своих сбережений, а также ежегодный инвестиционный сбор (в пределах от от 0,02 до 0,45 процента от их общей суммы сбережений) в зависимости от выбранного ими инвестиционного портфеля. Плата покрывает основные расходы программы без каких-либо других периодических расходов при управлении счетами онлайн.

Morningstar признает, что OCSP имеет одну из самых прогрессивных инвестиционных структур в отрасли с набором целевых вариантов инвестирования, которые позволяют вкладчикам адаптировать инвестиции и подверженность рискам в зависимости от года, когда бенефициар, как ожидается, поступит в высшее образование. Эта особенность соответствует тому факту, что не все сразу после окончания школы переходят к послесреднему образованию.

Помимо расширения возможностей инвестирования, OCSP сосредоточил свое внимание на снижении барьеров, а также на улучшении и расширении вариантов, которые облегчают сбережения. В январе 2020 года Орегон официально стал первым штатом в стране, предложившим возмещаемую налоговую льготу для сбережений на высшее образование, что позволило большему количеству семей получить выгоду от сбережений на обучение в колледже.

Кредит на сбережения на образование заменил предыдущий налоговый вычет и предоставляет такой же максимальный кредит всем жителям штата Орегон, которые откладывают деньги на колледж, общественный колледж, торговлю. школу или другое высшее образование через OCSP. Налоговая льгота, предназначенная для охвата сообществ как по всему штату, так и по спектру доходов, является многоуровневой: семьи с низким и средним доходом получают более высокий процент соответствия.

В прошлом году OCSP установила рекорд, внеся $297 млн в виде взносов на более чем 131 000 счетов по всему штату, завершив год с активами под управлением на сумму более $2,9 млрд.