ข้อกำหนดการชดเชย IRA ที่มีอยู่ใช้กับผู้รับผลประโยชน์ 529 รายเมื่อทำการโรลโอเวอร์ IRA 529-to-Roth หรือไม่

มีสองวิธีในการเปลี่ยนตัวเลือกการลงทุนในบัญชีของคุณ: การขายพอร์ตโฟลิโอของคุณและนำไปลงทุนใหม่ในพอร์ตใหม่ หรือเปลี่ยนเส้นทางการบริจาคไปเป็นพอร์ตโฟลิโอประเภทใหม่

คุณสามารถขายพอร์ตโฟลิโอเพื่อซื้อตัวเลือกใหม่ได้เพียงสองครั้งต่อปีปฏิทิน อย่างไรก็ตาม คุณสามารถเริ่มบริจาคให้กับพอร์ตโฟลิโอใหม่เพิ่มเติมได้บ่อยเท่าที่คุณต้องการ

ไม่ได้ คุณไม่สามารถปรับสมดุลการจัดสรรสินทรัพย์ในแต่ละพอร์ตการลงทุนของคุณได้ แต่คุณสามารถปรับตัวเลือกการลงทุนโดยรวมได้สูงสุดปีละสองครั้ง