Чи можу я просто зняти кошти зі свого рахунку 529, перевести чек у готівку, а потім зробити чек, що підлягає виплаті моєму зберігачу Roth IRA?

Ні, непрямі перекази коштів не дозволені. Щоб переказ коштів був звільнений від оподаткування, ви повинні подати запит на прямий переказ коштів від довіреної особи довіреній особі; це означає, що кошти повинні надходити безпосередньо від Embark довіреній особі Roth IRA. Ви не можете самостійно отримати кошти. Власники рахунків повинні відкрити рахунок Roth IRA, перш ніж запитувати переказ коштів. Після створення Roth IRA вам потрібно буде подати форму визначення того, хто буде зберігачем IRA, і Embark випише чек на його ім'я.