Thỏa thuận tham gia
Bằng việc mở Tài khoản, bạn chấp nhận các điều khoản của thỏa thuận sau (“Participation Agreement”), trong đó bạn đồng ý bồi thường cho Quản trị viên Chương trình, thực hiện một số tuyên bố với chúng tôi và thừa nhận các trách nhiệm của mình.
Bồi thường
Là Chủ sở hữu Tài khoản, tôi đồng ý và thừa nhận các điều sau:
- Tôi mở Tài khoản trong Chương trình dựa trên các tuyên bố, thỏa thuận, cam kết, bảo đảm và nghĩa vụ của tôi được nêu trong Plan Disclosure Booklet và Enrollment Form.
- Thông qua Đăng ký và Thỏa thuận này, tôi bồi thường và miễn trừ trách nhiệm cho Quản trị viên Chương trình đối với mọi tổn thất, thiệt hại, trách nhiệm, khoản phạt, thuế hoặc chi phí, bao gồm phí luật sư hợp lý, phát sinh do hoặc liên quan đến bất kỳ tuyên bố sai lệch hoặc thông tin không đúng nào do tôi hoặc Người hưởng lợi của tôi thực hiện, bất kỳ vi phạm nào của tôi đối với các thừa nhận, tuyên bố hoặc bảo đảm trong Plan Disclosure Booklet hoặc Enrollment Form, hoặc bất kỳ thất bại nào của tôi trong việc thực hiện các cam kết hoặc thỏa thuận trong Plan Disclosure Booklet hoặc Enrollment Form.
Tuyên bố, Bảo đảm và Thừa nhận
Tôi, với tư cách là Chủ sở hữu Tài khoản, tuyên bố, bảo đảm và thừa nhận với Hội đồng các vấn đề được nêu trong Plan Disclosure Booklet và Enrollment Form, bao gồm:
- Tôi đã nhận, đọc và hiểu các điều khoản của Plan Disclosure Booklet và Enrollment Form cũng như bất kỳ thông tin bổ sung nào do bất kỳ Quản trị viên Chương trình nào cung cấp liên quan đến Embark.
- Tôi chứng nhận rằng tôi là một cá nhân tự nhiên, ít nhất 18 tuổi, là công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ, đang sinh sống tại Hoa Kỳ và tôi có quyền để tham gia Thỏa thuận này và mở Tài khoản thay mặt cho Người hưởng lợi. Tôi cũng chứng nhận rằng người được chỉ định làm Người hưởng lợi của Tài khoản là công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ.
- Tôi hiểu rằng Embark chỉ được sử dụng để tiết kiệm cho Chi phí đủ điều kiện của Người hưởng lợi.
- Nếu tôi mở Tài khoản với tư cách là người giám hộ cho trẻ vị thành niên theo UGMA/UTMA, tôi hiểu và đồng ý rằng tôi chịu trách nhiệm về mọi hậu quả bất lợi phát sinh từ việc thành lập, duy trì hoặc đóng Tài khoản.
- Nếu tôi mở Tài khoản với tư cách là người quản lý một quỹ tín thác, tôi tuyên bố rằng (i) tôi được ủy quyền hợp pháp để hành động thay mặt quỹ tín thác; (ii) tôi hiểu rằng Plan Disclosure Booklet có thể không đề cập đến các hậu quả thuế và các khía cạnh khác của Embark liên quan đến quỹ tín thác và các cá nhân có quyền lợi; và (iii) tôi, với tư cách là người quản lý quỹ, vì lợi ích của quỹ, đã tham khảo và dựa vào một cố vấn chuyên nghiệp khi cần thiết.
- Tôi đã có cơ hội đặt câu hỏi và nhận câu trả lời về các điều khoản của Embark và Plan Disclosure Booklet.
- Tôi hiểu rằng các tài sản của Embark có thể được phân bổ giữa Quỹ cổ phiếu, Quỹ thu nhập cố định, Quỹ quản lý tiền mặt, các thỏa thuận tài trợ và các khoản đầu tư khác.
- Khi quyết định mở Tài khoản và hoàn thành Enrollment Form, tôi không dựa vào bất kỳ tuyên bố hoặc thông tin nào khác ngoài những gì được nêu trong Plan Disclosure Booklet và tôi đã xem xét các chương trình tiết kiệm và đầu tư giáo dục thay thế, bao gồm các Chương trình Học phí đủ điều kiện khác.
- Tôi hiểu rằng tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm xác định Chương trình Học phí đủ điều kiện nào phù hợp nhất với nhu cầu và mục tiêu của tôi. Tôi hiểu rằng mỗi Tùy chọn Đầu tư trong Embark có thể không phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư như một phương tiện tiết kiệm và đầu tư cho chi phí giáo dục. Tôi đã xác định rằng đầu tư vào Embark là phù hợp với tôi để tiết kiệm cho Chi phí đủ điều kiện của Người hưởng lợi.
- Tôi đã có cơ hội thu thập thông tin bổ sung cần thiết để hoàn thành Enrollment Form và/hoặc xác minh tính chính xác của bất kỳ thông tin nào tôi đã cung cấp. Tôi chứng nhận rằng tất cả thông tin tôi cung cấp trong Enrollment Form và bất kỳ tài liệu nào khác liên quan đến việc mở, duy trì hoặc rút tiền từ Tài khoản của tôi đều chính xác và đầy đủ, và tôi đồng ý thông báo cho Hội đồng hoặc Embark ngay lập tức về bất kỳ thay đổi quan trọng nào.
- Giá trị Tài khoản của tôi phụ thuộc vào hiệu suất của các Danh mục đầu tư. Tôi hiểu rằng giá trị Tài khoản có thể cao hơn hoặc thấp hơn số tiền đã đóng góp vào bất kỳ thời điểm nào. Tôi hiểu rằng tất cả các khoản đóng góp vào Tài khoản đều chịu rủi ro đầu tư, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ khoản đóng góp và bất kỳ lợi nhuận hoặc lãi suất nào. Tôi hiểu rằng giá trị Tài khoản có thể không đủ để trang trải Chi phí đủ điều kiện thực tế.
- Tôi hiểu rằng các Danh mục đầu tư không được thiết kế để giúp tôi tiết kiệm cho Học phí K-12.
- Tôi hiểu rằng mặc dù tôi sở hữu quyền lợi trong Danh mục đầu tư, tôi không có quyền lợi trực tiếp đối với các Quỹ và sản phẩm đầu tư khác được Hội đồng phê duyệt, và do đó, tôi không có quyền của chủ sở hữu hoặc cổ đông của các Quỹ hoặc khoản đầu tư đó. Tôi cũng hiểu rằng tôi không nhận được lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư từ hoặc thay mặt cho Quản trị viên Chương trình.
- Tôi hiểu rằng sau khi đóng góp vào một Tùy chọn Đầu tư cụ thể, tôi chỉ được phép điều hướng đầu tư thêm từ khoản đóng góp đó và lợi nhuận từ nó không quá hai lần mỗi năm dương lịch, trừ khi tôi thay đổi Người hưởng lợi.
- Tôi không thể sử dụng Tài khoản của mình làm tài sản đảm bảo cho bất kỳ khoản vay nào. Tôi hiểu rằng bất kỳ nỗ lực sử dụng Tài khoản làm tài sản đảm bảo sẽ vô hiệu. Tôi cũng hiểu rằng Embark sẽ không cho vay bất kỳ tài sản nào cho Người hưởng lợi hoặc cho tôi.
- Tôi hiểu rằng Quản lý Chương trình có quyền cung cấp cho cố vấn đầu tư do tôi chỉ định quyền truy cập thông tin tài chính và thông tin khác liên quan đến Tài khoản của tôi.
- Tôi hiểu rằng không có Quản trị viên Chương trình nào cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư cho tôi liên quan đến việc tham gia Embark và tôi có thể ký hợp đồng riêng với cố vấn đầu tư để tư vấn về khoản đầu tư của tôi vào Embark.
- Ngoại trừ như mô tả trong Plan Disclosure Booklet, tôi sẽ không chuyển nhượng hoặc chuyển giao bất kỳ quyền lợi nào trong Tài khoản của mình. Tôi hiểu rằng bất kỳ nỗ lực chuyển nhượng hoặc chuyển giao nào trái pháp luật đều vô hiệu.
- Tôi thừa nhận rằng Embark dự định đủ điều kiện cho chế độ thuế liên bang ưu đãi theo Bộ luật. Vì điều này quan trọng đối với Embark, Hội đồng có thể sửa đổi Embark hoặc Plan Disclosure Booklet bất kỳ lúc nào để đáp ứng các yêu cầu của Bộ luật, luật bang hoặc quy định liên quan.
- Tôi hiểu rằng Tài khoản của tôi, bao gồm tài sản và hồ sơ, có thể được quản lý bởi quản lý chương trình khác theo chỉ đạo của Hội đồng và các Quỹ trong Danh mục đầu tư cũng như Quản lý Đầu tư của chúng có thể thay đổi theo quyết định của Hội đồng.
- Các Quản trị viên Chương trình, cả cá nhân và tập thể, không đảm bảo rằng Người hưởng lợi của tôi: sẽ được chấp nhận vào bất kỳ cơ sở giáo dục đại học, cơ sở giáo dục sau trung học hoặc trường K-12 nào; nếu được chấp nhận, sẽ được phép tiếp tục học; sẽ được coi là cư dân bang cho mục đích học phí; sẽ tốt nghiệp; hoặc nhận được bất kỳ quyền lợi cụ thể nào theo các chương trình trợ cấp tài chính liên bang hoặc bang.
- Các Quản trị viên Chương trình, cả cá nhân và tập thể, không đảm bảo bất kỳ tỷ lệ lợi nhuận hoặc lợi ích nào từ các khoản đóng góp vào Tài khoản của tôi hoặc đảm bảo số tiền học phí và lệ phí mà Cơ sở Giáo dục đủ điều kiện có thể thu.
- Các Quản trị viên Chương trình, cả cá nhân và tập thể, không chịu trách nhiệm:
- thất bại của Embark trong việc đủ điều kiện hoặc duy trì là Chương trình Học phí Đủ điều kiện;
- mất mát các khoản đóng góp vào Tài khoản hoặc từ chối quyền lợi thuế hoặc lợi ích khác;
- thiệt hại trực tiếp hoặc gián tiếp do hạn chế của chính phủ, quyết định thị trường, đình chỉ giao dịch, chiến tranh, khủng bố, đình công hoặc các điều kiện ngoài tầm kiểm soát.
- Tôi hiểu rằng theo luật bang Oregon, việc cư trú tại bang Oregon không được xác định chỉ vì tôi đã chỉ định người đó là Người hưởng lợi của Tài khoản.
- Các tuyên bố, đại diện, bảo đảm và cam kết của tôi sẽ vẫn có hiệu lực sau khi Tài khoản kết thúc.