Що таке форма IRS 1099-Q?

Якщо ви знімаєте кошти з рахунку Embark, ви отримаєте форму IRS 1099-Q із детальною інформацією про всі зняття коштів з вашого рахунку протягом податкового року. Якщо кошти, зняті з вашого рахунку, були використані для оплати кваліфікованих витрат на освіту, ці виплати не оподатковуються, і вам не потрібно зазначати їх як дохід. Просто зберігайте форму 1099-Q разом із податковою документацією. Ми не надсилаємо податкові форми за прості внески на ваш рахунок. Щоб отримати податкову форму, ви повинні зняти кошти з рахунку.

Можуть бути застосовані штрафні санкції за зняття коштів з вашого рахунку для некваліфікованих витрат. Також можуть бути податкові наслідки залежно від того, хто був відповідальним за зняття коштів з рахунку. Щоб правильно оформити федеральну податкову декларацію, проконсультуйтеся з податковим консультантом і дізнайтеся більше про форму 1099-Q безпосередньо в Податковій службі США (IRS).