Tôi có thể chuyển tiền từ tài khoản hưu trí sang tài khoản Embark mà không bị phạt không?
Không. Các khoản đóng góp vào tài khoản Embark không được coi là khoản chuyển nhượng.
Tôi có thể chuyển tài khoản Embark của mình sang Oregon ABLE Savings Plan không?
Có! Tiền từ tài khoản Embark có thể được chuyển vào tài khoản ABLE của người thụ hưởng hoặc thành viên gia đình đủ điều kiện mà không bị phạt.
Làm thế nào tôi có thể chuyển tiền từ chương trình tiết kiệm học phí đại học 529 khác vào tài khoản Embark của mình?
Tải xuống và hoàn thành Biểu mẫu Rollover của chúng tôi để chuyển tiền.
Có bất kỳ khoản phí tái đầu tư nào không?
Có, bạn sẽ phải trả phí chuyển tiền là 25 đô la khi chuyển tiền từ Embark sang một chương trình tiết kiệm học phí đại học khác.
Làm thế nào tôi có thể chuyển tiền trong tài khoản Embark của mình sang một chương trình tiết kiệm học phí đại học 529 khác?
Bạn có thể chọn chuyển một phần hoặc toàn bộ số tiền trong tài khoản Embark của mình sang một chương trình 529 khác bằng cách điền vào biểu mẫu chuyển tiền từ Chương trình tiết kiệm đại học 529 mới của bạn.
Tôi có thể chuyển tài sản trong Tài khoản tiết kiệm giáo dục Coverdell sang tài khoản Embark không?
Có, bạn có thể chuyển tiền từ Tài khoản tiết kiệm giáo dục Coverdell (ESA) vào tài khoản Embark của mình bằng cách sử dụng Biểu mẫu chuyển tiền của chúng tôi.
Tôi có thể chuyển khoản miễn thuế từ tài khoản 529 (tiết kiệm đại học) sang Roth IRA không?
Có. Việc chuyển tiền phải được thực hiện vào tài khoản Roth IRA mang tên người thụ hưởng Embark, không phải tên chủ sở hữu/người tham gia tài khoản.
Quỹ 529 nào có thể được chuyển vào Roth IRA miễn thuế?
Các khoản tiền đóng góp hơn 5 năm trước ngày chuyển hạn được yêu cầu có thể được chuyển đổi miễn thuế.
Tôi có thể chuyển bao nhiêu từ tài khoản 529 sang tài khoản Roth IRA miễn thuế?
Số tiền chuyển nhượng phải tuân theo giới hạn đóng góp hàng năm áp dụng cho Roth IRA. Giới hạn năm 2025 là 7.000 đô la.
Người thụ hưởng của tôi có phải trên 15 tuổi mới đủ điều kiện chuyển sang Roth IRA không?
Không có yêu cầu về độ tuổi của người thụ hưởng. Tuy nhiên, người thụ hưởng tài khoản Embark phải là chủ sở hữu tài khoản Roth IRA.
Làm cách nào để chuyển tài khoản 529 vào Roth IRA?
Điền vào mẫu này để yêu cầu chuyển tiền miễn thuế vào tài khoản Embark của bạn.
Tôi có thể chuyển khoản từ tài khoản 529 của mình sang tài khoản Roth IRA bằng chương trình tiết kiệm hưu trí đăng ký tự động của tiểu bang không?
Có, bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, bạn có thể chuyển tiền miễn thuế từ tài khoản Embark sang tài khoản OregonSaves của mình.
Tôi có thể chuyển khoản miễn thuế từ tài khoản 529 sang Roth IRA cho năm trước không?
Các khoản đóng góp được thực hiện trước ngày 15 tháng 4 năm 2027 có thể đủ điều kiện được miễn thuế.
Các yêu cầu bồi thường IRA hiện tại có áp dụng cho người thụ hưởng 529 khi thực hiện chuyển đổi IRA từ 529 sang Roth không?
Người thụ hưởng của tài khoản Embark/chủ sở hữu Roth IRA sẽ phải đáp ứng các yêu cầu về thu nhập khi thực hiện chuyển tiền từ 529 sang Roth IRA.
Những thay đổi tài khoản được thực hiện trong 15 năm qua ảnh hưởng như thế nào đến khả năng hội đủ điều kiện để được chuyển đổi IRA 529-to-Roth miễn thuế?
Hiện tại, Embark không có thông tin về việc liệu việc thay đổi tài khoản có ảnh hưởng đến yêu cầu chuyển tiền miễn thuế trong vòng 15 năm hay không.
Tôi có thể rút tiền từ tài khoản 529 của mình, rút séc và sau đó thanh toán séc cho người giám sát Roth IRA của tôi không?
Không, chuyển khoản gián tiếp không được phép. Bạn phải yêu cầu chuyển giao trực tiếp từ người được ủy thác sang người được ủy thác.