Was mache ich mit den übrig gebliebenen Mitteln, wenn mein Begünstigter beschließt, nicht zur Schule zu gehen oder nicht sein gesamtes Erspartes verwendet?

Überschüssige Mittel in Ihrem EmbarkKonto können übertragen, gespart oder abgehoben werden.

Wenn Sie ein anderes Familienmitglied mit einem EmbarkKonto haben, können Sie die zusätzlichen Mittel gebührenfrei an dieses übertragen.

Sie können die Mittel für zukünftige Ausbildungsausgaben eines anderen Begünstigten — oder sogar für sich selbst — aufbewahren.

Wenn Ihr Begünstigter ein Stipendium erhält, können Sie bis zur Höhe des Stipendiums Mittel von Ihrem Konto abheben, ohne eine Strafe oder zusätzliche Steuer zu zahlen. Sie müssen jedoch auf die Erträge Einkommensteuer zahlen.

Sie können die nicht verwendeten Mittel für den Ruhestand sparen, indem Sie sie in ein Roth IRA übertragen für den Begünstigten.

Sie können die Mittel auch als nicht qualifizierte Auszahlung abheben. Der Ertragsanteil (nicht der von Ihnen eingezahlte Betrag) unterliegt jedoch höchstwahrscheinlich der Bundessteuer auf Einkommen sowie einer zusätzlichen 10%-Bundesstrafsteuer.