Kann ich eine steuerfreie Übertragung von einem 529-Konto (College-Sparkonto) auf ein Roth IRA vornehmen?

Ja, ab dem 1. Januar 2024. Die Übertragung muss auf ein Roth IRA-Konto erfolgen, das auf den Namen des Embark-Begünstigten und nicht auf den Namen des Kontoinhabers/Teilnehmers läuft. Außerdem muss das Embark-Konto mindestens 15 Jahre vor der Übertragung bestehen, um als steuerfrei zu gelten. Um das Erstellungsdatum Ihres Kontos zu ermitteln, melden Sie sich einfach bei Ihrem Konto an, bewegen Sie den Mauszeiger über das Menü „Einstellungen“ oben auf der Seite und wählen Sie dann „Kontoinformationen“.

Wichtiger Hinweis: Eine Übertragung von einem 529-Plan auf ein Roth IRA-Konto kann steuerliche Folgen haben. Der 529-Planteilnehmer/Kontoinhaber und der benannte Begünstigte des 529-Plankontos/Roth IRA-Inhaber sind allein für die Einhaltung aller relevanten IRS-Regeln verantwortlich, einschließlich aller künftigen Richtlinien des IRS. Sie sollten vor einer Übertragung von einem 529-Plan auf ein Roth IRA-Konto mit einem qualifizierten Steuerberater sprechen.