ฉันสามารถทำการโรลโอเวอร์ปลอดภาษีจากบัญชี 529 (ออมทรัพย์ของวิทยาลัย) ไปยัง Roth IRA ได้หรือไม่

ใช่ เริ่มตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2567 การโอนย้ายจะต้องเป็นบัญชี Roth IRA ในชื่อของผู้รับผลประโยชน์ Embark ไม่ใช่ชื่อของเจ้าของบัญชี/ผู้เข้าร่วม นอกจากนี้ บัญชี Embark จะต้องเปิดมาแล้วอย่างน้อย 15 ปีก่อนที่จะโอนย้ายจึงจะมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นภาษี หากต้องการค้นหาวันที่สร้างบัญชี เพียงลงชื่อเข้าใช้บัญชีของคุณ เลื่อนเมาส์ไปที่เมนู "การตั้งค่า" ที่ด้านบนของหน้า จากนั้นเลือก "ข้อมูลบัญชี"

หมายเหตุสำคัญ: การโอนย้าย 529 ไปยัง Roth IRA อาจมีผลกระทบต่อภาษี ผู้เข้าร่วมแผน 529/เจ้าของบัญชี และผู้รับผลประโยชน์/เจ้าของบัญชี Roth IRA ที่กำหนดตามแผน 529 มีหน้าที่รับผิดชอบแต่เพียงผู้เดียวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ IRS ที่เกี่ยวข้องทั้งหมด รวมถึงคำแนะนำใดๆ ที่ IRS จะออกในอนาคต คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสมก่อนทำการโอนย้าย 529 ไปยัง Roth IRA