ข้อตกลงการเข้าร่วม
เมื่อคุณเปิดบัญชี คุณยอมรับข้อกำหนดของข้อตกลงต่อไปนี้ (“Participation Agreement”) ซึ่งคุณตกลงที่จะชดเชยผู้ดูแลโปรแกรม ทำการแถลงบางประการต่อเรา และรับทราบความรับผิดชอบของคุณ
การชดเชยค่าเสียหาย
ในฐานะเจ้าของบัญชี ฉันตกลงและรับทราบดังนี้:
- ฉันกำลังเปิดบัญชีในโปรแกรมโดยอิงจากคำแถลง ข้อตกลง การแสดงตัว การรับประกัน และพันธกรณีของฉันตามที่ระบุใน Plan Disclosure Booklet และ Enrollment Form.
- ผ่านการลงทะเบียนและข้อตกลงนี้ ฉันตกลงที่จะชดเชยและไม่ถือโทษต่อผู้ดูแลโปรแกรมจากความสูญเสีย ความเสียหาย ความรับผิดชอบ ค่าปรับ ภาษี หรือค่าใช้จ่ายใด ๆ รวมถึงค่าธรรมเนียมทนายความที่สมเหตุสมผล ซึ่งเกิดขึ้นจากหรือเกี่ยวข้องกับ การแถลงผิดพลาดหรือการแสดงข้อมูลเท็จที่เกิดจากฉันหรือผู้รับผลประโยชน์ของฉัน การละเมิดการรับทราบ การแสดงตัว หรือการรับประกันใน Plan Disclosure Booklet หรือ Enrollment Form หรือความล้มเหลวใด ๆ ของฉันในการปฏิบัติตามพันธกรณีหรือข้อตกลงในเอกสารดังกล่าว
การแสดงตัว การรับประกัน และการรับทราบ
ฉันในฐานะเจ้าของบัญชี ขอแสดงตัวและรับประกัน และยอมรับต่อคณะกรรมการเกี่ยวกับเรื่องที่ระบุใน Plan Disclosure Booklet และ Enrollment Form ดังนี้:
- ฉันได้รับ อ่าน และเข้าใจข้อกำหนดและเงื่อนไขของ Plan Disclosure Booklet และ Enrollment Form รวมถึงข้อมูลเพิ่มเติมใด ๆ ที่ผู้ดูแลโปรแกรมให้เกี่ยวกับ Embark
- ฉันรับรองว่าฉันเป็นบุคคลธรรมชาติ มีอายุอย่างน้อย 18 ปี เป็นพลเมืองหรือผู้อยู่อาศัยของสหรัฐอเมริกา และอาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกา และฉันมีอำนาจที่จำเป็นในการทำข้อตกลงนี้และเปิดบัญชีในนามของผู้รับผลประโยชน์ ฉันยังรับรองว่าผู้ที่ระบุเป็นผู้รับผลประโยชน์ของบัญชีเป็นพลเมืองหรือผู้อยู่อาศัยของสหรัฐอเมริกา
- ฉันเข้าใจว่า Embark มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้เฉพาะในการออมเพื่อค่าใช้จ่ายที่มีคุณสมบัติของผู้รับผลประโยชน์เท่านั้น
- หากฉันเปิดบัญชีในฐานะผู้ดูแลสำหรับผู้เยาว์ตาม UGMA/UTMA ฉันเข้าใจและตกลงว่าฉันรับผิดชอบต่อผลลัพธ์ที่ไม่พึงประสงค์ใด ๆ จากการเปิด การดูแล หรือการปิดบัญชี
- หากฉันเปิดบัญชีในฐานะผู้รับมอบอำนาจของทรัสต์ ฉันแสดงว่า (i) ฉันมีอำนาจกระทำการแทนทรัสต์; (ii) ฉันเข้าใจว่า Plan Disclosure Booklet อาจไม่กล่าวถึงผลกระทบทางภาษีและประเด็นอื่น ๆ ของ Embark ที่เกี่ยวข้องกับทรัสต์และผู้มีส่วนได้เสีย; และ (iii) ฉันในฐานะผู้รับมอบอำนาจเพื่อประโยชน์ของทรัสต์ ได้ปรึกษาและพึ่งพาที่ปรึกษามืออาชีพตามความเหมาะสม
- ฉันได้รับโอกาสในการถามคำถามและรับคำตอบเกี่ยวกับข้อกำหนดของ Embark และ Plan Disclosure Booklet
- ฉันเข้าใจว่าสินทรัพย์ของ Embark อาจถูกจัดสรรไปยังกองทุนหุ้น กองทุนรายได้คงที่ กองทุนบริหารเงินสด สัญญาการระดมทุน และการลงทุนอื่น ๆ
- ในการตัดสินใจเปิดบัญชีและกรอก Enrollment Form ฉันไม่ได้พึ่งพาการแสดงตัวหรือข้อมูลอื่น ๆ นอกจากที่ระบุใน Plan Disclosure Booklet และพิจารณาถึงโปรแกรมออมและลงทุนทางการศึกษาอื่น ๆ รวมถึง Qualified Tuition Programs อื่น ๆ
- ฉันเข้าใจว่าฉันมีความรับผิดชอบแต่เพียงผู้เดียวในการเลือก Qualified Tuition Program ที่เหมาะสมที่สุดสำหรับความต้องการและเป้าหมายของฉัน ฉันเข้าใจว่าตัวเลือกการลงทุนแต่ละตัวใน Embark อาจไม่เหมาะสม และ Embark อาจไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกคนในฐานะเครื่องมือออมและลงทุนเพื่อค่าใช้จ่ายทางการศึกษา ฉันพิจารณาว่าการลงทุนใน Embark เหมาะสมสำหรับฉันในการออมเพื่อค่าใช้จ่ายที่มีคุณสมบัติของผู้รับผลประโยชน์
- ฉันได้รับโอกาสในการขอข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อกรอก Enrollment Form และ/หรือยืนยันความถูกต้องของข้อมูลที่ให้ไว้ ฉันรับรองว่าข้อมูลทั้งหมดใน Enrollment Form และเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเปิด การดูแล หรือการถอนเงินจากบัญชีของฉันถูกต้องและครบถ้วน และฉันตกลงแจ้งคณะกรรมการหรือ Embark โดยทันทีหากมีการเปลี่ยนแปลงสำคัญ
- มูลค่าบัญชีของฉันขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโอ ฉันเข้าใจว่าในบางช่วงเวลามูลค่าบัญชีอาจมากหรือน้อยกว่าจำนวนเงินที่ฝาก ฉันเข้าใจว่าการลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงรวมถึงความเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินฝากและผลตอบแทน ฉันเข้าใจว่ามูลค่าบัญชีอาจไม่เพียงพอสำหรับค่าใช้จ่ายที่มีคุณสมบัติจริง
- ฉันเข้าใจว่าพอร์ตโฟลิโอไม่ได้ออกแบบมาเพื่อช่วยออมค่าเล่าเรียน K-12
- ฉันเข้าใจว่าถึงแม้ว่าฉันเป็นเจ้าของหุ้นในพอร์ตโฟลิโอ แต่ฉันไม่มีสิทธิ์โดยตรงในกองทุนและผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่น ๆ ที่คณะกรรมการอนุมัติ ดังนั้นฉันไม่มีสิทธิ์ของเจ้าของหรือผู้ถือหุ้นในกองทุนหรือการลงทุนเหล่านั้น และฉันไม่ได้รับคำแนะนำหรือคำแนะนำการลงทุนจากผู้ดูแลโปรแกรม
- ฉันเข้าใจว่าหลังจากทำการลงทุนในตัวเลือกการลงทุนเฉพาะ ฉันสามารถกำหนดทิศทางการลงทุนต่อไปของเงินลงทุนและผลตอบแทนได้ไม่เกินสองครั้งต่อปีปฏิทิน เว้นแต่จะเปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์
- ฉันไม่สามารถใช้บัญชีของฉันเป็นหลักประกันเงินกู้ ฉันเข้าใจว่าการพยายามใช้บัญชีเป็นหลักประกันจะเป็นโมฆะ ฉันยังเข้าใจว่า Embark จะไม่ให้ยืมสินทรัพย์แก่ผู้รับผลประโยชน์หรือฉัน
- ฉันเข้าใจว่า Program Manager มีสิทธิ์ให้ที่ปรึกษาการลงทุนที่ฉันระบุเข้าถึงข้อมูลทางการเงินและข้อมูลอื่น ๆ เกี่ยวกับบัญชีของฉัน
- ฉันเข้าใจว่าผู้ดูแลโปรแกรมไม่มีการให้บริการคำปรึกษาการลงทุนแก่ฉันเกี่ยวกับการเข้าร่วม Embark และฉันสามารถทำสัญญาแยกกับที่ปรึกษาการลงทุนได้หากต้องการ
- ยกเว้นที่ระบุใน Plan Disclosure Booklet ฉันจะไม่โอนหรือมอบสิทธิ์ใด ๆ ในบัญชีของฉัน ฉันเข้าใจว่าการพยายามโอนหรือมอบสิทธิ์โดยไม่ได้รับอนุญาตตามกฎหมายถือเป็นโมฆะ
- ฉันรับทราบว่า Embark ตั้งใจที่จะได้รับการพิจารณาภาษีสหรัฐที่เป็นประโยชน์ เนื่องจากเรื่องนี้สำคัญต่อ Embark คณะกรรมการสามารถแก้ไข Embark หรือ Plan Disclosure Booklet เพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมาย รัฐบาลสหรัฐ หรือกฎหมายของรัฐ
- ฉันเข้าใจว่าบัญชีของฉัน รวมถึงสินทรัพย์และบันทึก อาจได้รับการดูแลโดยผู้จัดการโปรแกรมรายอื่นตามดุลยพินิจของคณะกรรมการ และกองทุนในพอร์ตโฟลิโอและผู้จัดการการลงทุนอาจมีการเปลี่ยนแปลงตามการตัดสินใจของคณะกรรมการ
- ผู้ดูแลโปรแกรมแต่ละคนและรวมกันไม่รับประกันว่าผู้รับผลประโยชน์ของฉันจะได้รับการรับเข้าเรียนในสถาบันอุดมศึกษา สถาบันการศึกษาหลังมัธยมอื่น หรือโรงเรียน K-12 และไม่รับประกันการปฏิบัติพิเศษใด ๆ
- ผู้ดูแลโปรแกรมแต่ละคนและรวมกันไม่รับประกันผลตอบแทนจากการลงทุนหรือจำนวนค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมที่อาจเรียกเก็บจากสถาบันการศึกษาที่มีคุณสมบัติ
- ผู้ดูแลโปรแกรมแต่ละคนและรวมกันไม่รับผิดชอบต่อ:
- ความล้มเหลวของ Embark ในการเป็น Qualified Tuition Program รวมถึงการสูญเสียสิทธิประโยชน์ทางภาษี;
- การสูญเสียเงินลงทุนในบัญชีหรือการปฏิเสธสิทธิประโยชน์ทางภาษีหรืออื่น ๆ;
- ความเสียหายที่เกิดขึ้นโดยตรงหรือโดยอ้อมจากข้อจำกัดของรัฐบาล การตัดสินใจของตลาด การระงับการซื้อขาย สงคราม การก่อการร้าย การประท้วง หรือสถานการณ์ที่อยู่นอกเหนือการควบคุม
- ฉันเข้าใจว่าตามกฎหมายของรัฐโอเรกอน การอยู่อาศัยในรัฐโอเรกอนไม่ได้ถูกกำหนดเพียงเพราะฉันกำหนดบุคคลนั้นเป็นผู้รับผลประโยชน์ของบัญชี
- คำแถลง การแสดงตัว การรับประกัน และพันธกรณีของฉันยังคงมีผลต่อเนื่องหลังจากปิดบัญชี