Чи можу я здійснити неоподатковуваний перехід з рахунку 529 (заощадження коледжу) на Roth IRA?

Так, починаючи з 1 січня 2024 року. Переведення має бути здійснено на рахунок Roth IRA на ім'я бенефіціара Embark, а не на ім'я власника рахунку/учасника. Крім того, щоб переведення було звільнено від оподаткування, рахунок Embark повинен бути відкритий щонайменше 15 років до переведення. Щоб знайти дату створення вашого рахунку, просто увійдіть у свій рахунок, наведіть курсор на меню «Налаштування» у верхній частині сторінки, а потім виберіть «Інформація про рахунок».

Важлива примітка: Переведення коштів з рахунку 529 на рахунок Roth IRA може мати податкові наслідки. Учасник плану 529/власник рахунку та призначений бенефіціар плану 529/власник рахунку Roth IRA несуть повну відповідальність за дотримання всіх відповідних правил IRS, включаючи будь-які вказівки, опубліковані IRS у майбутньому. Перед переведенням коштів з рахунку 529 на рахунок Roth IRA вам слід проконсультуватися з кваліфікованим податковим фахівцем.