Ang Oregon College Savings Plan ay Nakakuha ng Best-in-Class Rating Upgrade mula sa Morningstar, Inc.

Ang katayuan ng pilak sa mga pambansang plano sa pag iipon sa kolehiyo ay hudyat na ang Oregon College Savings Plan ay isang malakas na pagpipilian para sa mga mamumuhunan

SALEM, Ore., Oktubre 29, 2020 – Matapos ang isang record setting na taon ng mga kontribusyon at patuloy na pagtuon sa pagbuo ng isang mataas na pagganap ng investment line up, ang Oregon College Savings Plan ay ginagantimpalaan sa linggong ito na may upgrade sa Silver status sa mga pambansang plano sa pagtitipid sa kolehiyo. Ito ang pangalawang pag upgrade para sa Oregon College Savings Plan sa maraming taon at pagkilala na ang plano ay naghahatid para sa mga kalahok nito.

Ang Oregon College Savings Plan ay kabilang sa 14 na plano na singled out ng Morningstar, Inc. bilang pinakamahusay na nasa klase at meriting ang kanilang top tier Gold o Silver rating. Ang mga analyst ng Morningstar ay nagtalaga ng mga rating sa 61 na mga plano sa taong ito, at ang Oregon College Savings Plan ay isa sa 12 pambansang plano upang makatanggap ng isang pag upgrade.

Ang mga plano ay kinikilala batay sa tiwala ng Morningstar na ang kanilang mga pagpipilian sa pamumuhunan ay kolektibong lalampas sa iba pang mga plano at kung nagpapakita sila ng isang kumbinasyon ng mga kaakit akit na tampok, kabilang ang: isang mahusay na sinaliksik na diskarte sa paglalaan ng asset, isang matatag na proseso para sa pagpili ng mga pinagbabatayan na pamumuhunan, isang angkop na hanay ng mga pagpipilian upang matugunan ang mga pangangailangan ng mamumuhunan, malakas na pangangasiwa mula sa estado at tagapamahala ng pamumuhunan, at mababang bayad.

"Natutuwa kami na ang aming pagsisikap ay nagbunga sa pagkilala na ito mula sa Morningstar," sabi ni State Treasurer Tobias Read. "Pero hindi naman kami malapit nang magpahinga. Ang Treasury ay patuloy na magiging lider sa espasyong ito—pagpapalakas ng mga opsyon sa pagtitipid at pagpapadali sa lahat ng Oregonians na mag ipon para sa kanilang mas mataas na edukasyon at mga layunin sa pagsasanay sa trabaho."" Natutuwa kami na ang aming sipag ay nagbunga sa pagkilala na ito mula sa Morningstar, "sabi ni State Treasurer Tobias Read. "Pero hindi naman kami malapit nang magpahinga. Ang Treasury ay patuloy na magiging lider sa espasyong ito—pagpapalakas ng mga opsyon sa pagtitipid at pagpapadali sa lahat ng Oregonian na mag-ipon para sa kanilang mas mataas na edukasyon at mga layunin sa pagsasanay sa trabaho."

Ang Morningstar, Inc., isang pandaigdigang investment research and investment management firm, ay nagtatalaga ng mga rating nito batay sa apat na mahahalagang haligi—Proseso, Tao, Magulang at Presyo—habang tinitiyak din na ang pagsusuri sa pagganap ay magaganap bilang bahagi ng kanilang mas malawak na pagtatasa.

Nag ambag sa nakataas na katayuan ng Oregon College Savings Plan sa taong ito ay ang malakas na koponan sa pamamahala ng pamumuhunan sa likod ng lineup, pati na rin ang nadagdagan na pansin ng Morningstar sa ganap na halaga ng mga bayarin sa plano. Ang pagbabago ng mga tagapangasiwa ng plano sa Sumday Administration, isang kumpanya ng BNY Mellon, ay pinahintulutan ang Oregon College Savings Plan na ibaba ang mga pinagbabatayan na bayad sa pondo at mag alok ng isang makabagong istraktura ng bayad sa pamamahala ng programa na inaasahan na positibong epekto sa mga bayarin habang lumalaki ang mga asset ng plano.

Bukod dito, ang Oregon College Savings Plan ay nag aalok ng isang nangungunang hanay ng mga target na pagpipilian sa pamumuhunan sa industriya na nagbibigay daan sa mga saver na iakma ang mga pamumuhunan at panganib na pagkakalantad batay sa taon na inaasahang mag enroll ang benepisyaryo sa mas mataas na edukasyon. Ang tampok na ito ay tumutugon sa katotohanan na hindi lahat ay direktang lumilipat sa post-secondary education pagkatapos ng high school.

Ang Oregon College Savings Plan ay kinikilala ng Morningstar na kasalukuyang may isa sa mga smoothest glide path sa industriya. Ang plano ng 2018 boost in standing ay batay sa pag aampon ng progresibong landas ng glide na ito para sa mga portfolio ng target na petsa ng pagpapatala nito, at ang pag overhaul ng lineup ng pamumuhunan nito na may mataas na kalidad na passive at aktibong mga diskarte mula sa iba't ibang mga firm, kabilang ang Vanguard, DFA, at T. Rowe Price. Pinangalanan ng Morningstar ang mga pagpapahusay na ito bilang isang kaakit akit na pagpipilian para sa mga residente ng estado at mga di residente pareho.

Bilang karagdagan sa pagpapahusay ng mga pagpipilian sa pamumuhunan, ang Oregon College Savings Plan ay nakatuon sa pagbabawas ng mga hadlang at pagpapabuti at pagpapalawak ng mga pagpipilian na ginagawang mas madali upang i save. Noong Enero 2020, opisyal na naging unang estado sa bansa ang Oregon na nag aalok ng refundable tax credit para sa mas mataas na pagtitipid sa edukasyon, na nagpapahintulot sa mas maraming pamilya na makinabang mula sa pag iipon para sa kolehiyo.

Ang Education Savings Credit ay pumapalit sa nakaraang pagbabawas ng buwis at nagbibigay ng parehong maximum na kredito sa lahat ng mga Oregonian na nag-iipon para sa kolehiyo, kolehiyo ng komunidad, paaralan ng kalakalan, o iba pang edukasyong post-secondary sa pamamagitan ng Oregon College Savings Plan. Dinisenyo upang maabot ang mga komunidad sa buong estado at sa spectrum ng kita, ang tax credit ay tiered, na may mga pamilyang mababa hanggang katamtamang kita na tumatanggap ng mas mataas na porsyento ng tugma.

Ang paghikayat sa mga komunidad na kulang sa serbisyo upang makatipid para sa kanilang kinabukasan ay isang pangunahing priyoridad ng Oregon 529 Savings Board at isang pokus ng Oregon College Savings Plan kapag nagpapatupad ng mga pagpapahusay ng programa. Ang programa ay gumagawa na ng isang masusukat na pagkakaiba sa pamamagitan ng mga makabagong pakikipagtulungan at outreach sa mga pamilya na naghahanap ng isang simpleng paraan upang gawing mas abot kayang ang mas mataas na edukasyon.

Ang Oregon College Savings Plan ay nagtakda ng isang talaan noong nakaraang taon para sa mga bagong kontribusyon, na nagdala ng halos 249 milyon sa mga kontribusyon sa higit sa 123,000 mga account sa buong estado, na nagtatapos sa taon na may higit sa 2.1 bilyon sa mga ari arian sa ilalim ng pamamahala.