Plano de poupança do Oregon College obtém atualização de classificação de melhor classe da Morningstar, Inc.

O status prata entre os planos nacionais de poupança universitária sinaliza que o Oregon College Savings Plan é uma forte opção para os investidores

SALEM, Oregon, 29 de outubro de 2020 – Depois de um ano recorde de contribuições e foco contínuo no desenvolvimento de uma linha de investimentos de alto desempenho, o Oregon College Savings Plan foi recompensado esta semana com um upgrade para o status Silver entre os planos de poupança universitários nacionais. Esta é a segunda atualização para o Oregon College Savings Plan em tantos anos e o reconhecimento que o plano está entregando para seus participantes.

O Oregon College Savings Plan está entre os 14 planos apontados pela Morningstar, Inc., como os melhores da classe e merecendo sua classificação de alto nível Gold ou Silver. Os analistas da Morningstar atribuíram classificações a 61 planos este ano, e o Oregon College Savings Plan foi um dos 12 planos nacionais a receber uma atualização.

Os planos são reconhecidos com base na confiança da Morningstar de que suas opções de investimento superarão coletivamente outros planos e se eles exibem uma combinação de características atraentes, incluindo: uma abordagem de alocação de ativos bem pesquisada, um processo robusto para selecionar investimentos subjacentes, um conjunto apropriado de opções para atender às necessidades dos investidores, forte supervisão do Estado e do gestor de investimentos e taxas baixas.

Estamos gratificados por nosso trabalho árduo ter compensado com este reconhecimento da Morningstar", disse o tesoureiro do Estado, Tobias Read. "Mas não vamos fazer uma pausa. O Tesouro continuará a ser líder neste espaço, melhorando as opções de poupança e tornando mais fácil para todos os cidadãos do Oregon pouparem para os seus objetivos de ensino superior e formação profissional." Estamos gratificados por nosso trabalho árduo ter compensado com este reconhecimento da Morningstar", disse o tesoureiro do Estado, Tobias Read. "Mas não vamos fazer uma pausa. O Tesouro continuará a ser líder neste espaço, melhorando as opções de poupança e tornando mais fácil para todos os cidadãos do Oregon pouparem para os seus objetivos de ensino superior e formação profissional."

A Morningstar, Inc., uma empresa global de pesquisa e gestão de investimentos, atribui suas classificações com base em quatro pilares principais – Processo, Pessoas, Controladora e Preço – ao mesmo tempo em que garante que a análise de desempenho ocorra como parte de sua avaliação mais ampla.

Contribuindo para o status elevado do Oregon College Savings Plan este ano foi a forte equipe de gestão de investimentos por trás da programação, bem como a maior atenção da Morningstar ao valor absoluto das taxas do plano. A mudança dos administradores de planos para a Sumday Administration, uma empresa do BNY Mellon, permitiu que o Oregon College Savings Plan reduzisse as taxas subjacentes do fundo e oferecesse uma estrutura inovadora de taxas de gerenciamento do programa, que deve impactar positivamente as taxas à medida que os ativos do plano crescem.

Além disso, o Oregon College Savings Plan oferece um conjunto líder do setor de opções de investimento-alvo que permite aos aforradores adaptar os investimentos e a exposição ao risco com base no ano em que se espera que o beneficiário se matricule no ensino superior. Esta característica responde à realidade de que nem todos se mudam diretamente para o ensino pós-secundário após o ensino secundário.

O Oregon College Savings Plan é reconhecido pela Morningstar como tendo atualmente um dos caminhos de deslizamento mais suaves do setor. O plano de 2018 boost in standing baseou-se na adoção dessa trajetória progressiva para suas carteiras de inscrições de data alvo e na revisão de sua linha de investimentos com estratégias passivas e ativas de alta qualidade de uma variedade de empresas, incluindo Vanguard, DFA e T. Rowe Price. A Morningstar nomeou essas melhorias como uma opção atraente para residentes do estado e não residentes.

Além de melhorar as opções de investimento, o Oregon College Savings Plan concentrou-se na redução de barreiras e na melhoria e expansão de opções que facilitam a poupança. Em janeiro de 2020, o Oregon tornou-se oficialmente o primeiro estado do país a oferecer um crédito fiscal reembolsável para poupanças no ensino superior, permitindo que mais famílias se beneficiassem da poupança para a faculdade.

The Education Savings Credit substitui a dedução fiscal anterior e fornece o mesmo crédito máximo para todos os Oregonians que estão economizando para faculdade, faculdade comunitária, escola de comércio ou outra educação pós-secundária através do Oregon College Savings Plan. Projetado para alcançar comunidades em todo o estado e no espectro de renda, o crédito fiscal é escalonado, com famílias de renda baixa a moderada recebendo uma correspondência percentual mais alta.

Incentivar as comunidades carentes a poupar para o seu futuro é uma das principais prioridades do Oregon 529 Savings Board e um foco do Oregon College Savings Plan ao implementar melhorias no programa. O programa já está fazendo uma diferença mensurável por meio de parcerias inovadoras e alcance de famílias que procuram um meio simples de tornar o ensino superior mais acessível.

O Oregon College Savings Plan estabeleceu um recorde no ano passado para novas contribuições, trazendo quase US$ 249 milhões em contribuições para mais de 123.000 contas em todo o estado, encerrando o ano com mais de US$ 2,1 bilhões em ativos sob gestão.