Oregon College Savings Plan, Morningstar, Inc.로부터 동급 최고 등급 업그레이드 획득
전국 대학 저축 플랜 중 실버 등급은 Oregon College Savings Plan이 투자자에게 강력한 옵션임을 나타냅니다.
오레곤 주 세일럼, 2020년 10월 29일 – 기록적인 한 해 동안의 기여와 고성능 투자 라인업 개발에 대한 지속적인 집중 끝에 Oregon College Savings Plan이 이번 주에 실버 등급으로 업그레이드 전국 대학 저축 계획 중 하나입니다. 이는 수년 만에 Oregon College Savings Plan의 두 번째 업그레이드이며 이 계획이 참가자들에게 제공되고 있다는 인식입니다.
Oregon College Savings Plan은 Morningstar, Inc.가 동종 최고 등급으로 선정하고 최고 수준의 Gold 또는 Silver 등급을 받을 수 있는 14개 플랜 중 하나입니다. Morningstar 분석가들은 올해 61개 계획에 등급을 부여했으며, Oregon College Savings Plan은 업그레이드를 받을 12개 전국 계획 중 하나였습니다.
계획은 투자 옵션이 전체적으로 다른 계획보다 우수할 것이라는 Morningstar의 확신과 잘 연구된 자산 배분 접근 방식, 기본 투자 선택을 위한 강력한 프로세스, 적절한 옵션 세트를 포함하여 매력적인 기능의 조합을 나타내는지 여부에 따라 인식됩니다. 투자자 요구 사항을 충족하고 주정부 및 투자 관리자의 강력한 감독과 낮은 수수료를 충족합니다.
“우리의 노력이 Morningstar의 표창으로 결실을 맺게 되어 기쁘게 생각합니다.”라고 주 재무관인 Tobias Read가 말했습니다. “하지만 우리는 쉬려고 하지 않습니다. 재무부는 저축 옵션을 강화하고 모든 오레곤 주민들이 고등 교육 및 직업 훈련 목표를 위해 더 쉽게 저축할 수 있도록 이 분야에서 계속 선두를 유지할 것입니다." "라고 Tobias Read 주 재무장관이 말했습니다. “하지만 우리는 쉬려고 하지 않습니다. 재무부는 저축 옵션을 강화하고 모든 오레곤 주민들이 고등 교육 및 직업 훈련 목표를 위해 더 쉽게 저축할 수 있도록 이 분야에서 계속해서 선두주자가 될 것입니다.”
글로벌 투자 조사 및 투자 관리 회사인 Morningstar, Inc.는 프로세스, 사람, 모회사, 가격이라는 4가지 핵심 요소를 기반으로 등급을 부여하는 동시에 광범위한 평가의 일환으로 성과 분석을 실시합니다.
올해 Oregon College Savings Plan의 위상이 높아지는 데는 라인업을 뒷받침하는 강력한 투자 관리 팀과 플랜 수수료의 절대 가치에 대한 Morningstar의 관심 증가가 기여했습니다. 플랜 관리자를 BNY Mellon 회사인 Sumday Administration으로 변경함으로써 Oregon College Savings Plan은 기본 펀드 수수료를 낮추고 플랜 자산이 증가함에 따라 수수료에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상되는 혁신적인 프로그램 관리 수수료 구조를 제공할 수 있었습니다.
또한 Oregon College Savings Plan은 수혜자가 고등 교육에 등록할 것으로 예상되는 연도를 기준으로 저축자가 투자 및 위험 노출을 맞춤화할 수 있는 업계 최고의 목표 투자 옵션 세트를 제공합니다. 이 기능은 모든 사람이 고등학교 졸업 후 바로 중등 교육 기관으로 진학하는 것은 아니라는 현실에 대응합니다.
Oregon College Savings Plan은 현재 업계에서 가장 원활한 활공 경로 중 하나로 Morningstar로부터 인정을 받았습니다. 2018년 계획 입장 강화 목표 날짜 등록 포트폴리오에 대해 이러한 진보적인 글라이드 경로를 채택하고 Vanguard, DFA 및 T. Rowe Price를 포함한 다양한 회사의 고품질 패시브 및 액티브 전략으로 투자 라인업을 개편하는 데 기반을 두고 있습니다. Morningstar는 이러한 개선 사항을 주 거주자와 비거주자 모두에게 매력적인 옵션으로 꼽았습니다.
투자 옵션을 강화하는 것 외에도 Oregon College Savings Plan은 장벽을 줄이고 저축을 더 쉽게 만드는 옵션을 개선 및 확장하는 데 중점을 두었습니다. 2020년 1월, 오리건주는 공식적으로 고등 교육 저축에 대해 환급 가능한 세금 공제를 제공하는 미국 최초의 주가 되었으며, 이를 통해 더 많은 가족이 대학 학자금 저축의 혜택을 누릴 수 있게 되었습니다.
교육 저축 공제는 이전 세금 공제를 대체하고 대학, 커뮤니티 칼리지, 무역을 위해 저축하는 모든 오리건 주민에게 동일한 최대 공제를 제공합니다. Oregon College Savings Plan을 통해 학교 또는 기타 고등교육을 받을 수 있습니다. 주 전역과 소득 범위 모두에 걸쳐 지역사회에 적용되도록 고안된 세금 공제는 계층화되어 있으며 중저소득 가구는 더 높은 비율의 매칭을 받습니다.
소외된 지역사회가 미래를 위해 저축하도록 장려하는 것은 Oregon 529 Savings Board의 최우선 과제이며 프로그램 개선 시행 시 Oregon College Savings Plan의 초점입니다. 이 프로그램은 이미 혁신적인 파트너십과 고등 교육을 보다 저렴하게 만들 수 있는 간단한 방법을 찾고 있는 가족을 대상으로 한 봉사 활동을 통해 측정 가능한 변화를 만들고 있습니다.
오레곤 대학 저축 계획(Oregon College Savings Plan)은 작년에 주 전역의 123,000개 이상의 계좌에 약 2억 4,900만 달러의 기부금을 기록하여 21억 달러 이상의 자산을 관리하는 등 새로운 기부 기록을 세웠습니다.