Oregon College Savings Plan ได้รับการอัปเกรดเรตติ้งที่ดีที่สุดในระดับเดียวกันจาก Morningstar, Inc.

สถานะเงินในแผนการออมของวิทยาลัยแห่งชาติส่งสัญญาณว่า Oregon College Savings Plan เป็นตัวเลือกที่ดีสําหรับนักลงทุน

SALEM, Ore., 29 ตุลาคม 2020 - หลังจากปีแห่งการบริจาคที่สร้างสถิติและมุ่งเน้นอย่างต่อเนื่องในการพัฒนาสายการลงทุนที่มีประสิทธิภาพสูงแผนการออมของวิทยาลัยโอเรกอนได้รับรางวัลในสัปดาห์นี้ ด้วยการอัปเกรดเป็นสถานะซิลเวอร์ ท่ามกลางแผนการออมของวิทยาลัยแห่งชาติ นี่เป็นการอัปเกรดครั้งที่สองสําหรับ Oregon College Savings Plan ในรอบหลายปี และตระหนักดีว่าแผนดังกล่าวกําลังส่งมอบให้กับผู้เข้าร่วม

Oregon College Savings Plan เป็นหนึ่งใน 14 แผนที่แยกโดย Morningstar, Inc. ว่าดีที่สุดในระดับเดียวกันและได้รับคะแนน Gold หรือ Silver ระดับสูงสุด นักวิเคราะห์ของ Morningstar กําหนดการให้คะแนนให้กับ 61 แผนในปีนี้ และ Oregon College Savings Plan เป็นหนึ่งใน 12 แผนระดับชาติที่จะได้รับการอัพเกรด

แผนได้รับการยอมรับจากความมั่นใจของ Morningstar ว่าตัวเลือกการลงทุนของพวกเขาโดยรวมจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าแผนอื่น ๆ และไม่ว่าจะแสดงคุณสมบัติที่น่าสนใจร่วมกันหรือไม่รวมถึง: วิธีการจัดสรรสินทรัพย์ที่ได้รับการวิจัยมาอย่างดีกระบวนการที่แข็งแกร่งในการเลือกการลงทุนอ้างอิงชุดตัวเลือกที่เหมาะสมเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนการกํากับดูแลที่แข็งแกร่งจากรัฐและผู้จัดการการลงทุนและค่าธรรมเนียมต่ํา

"เรารู้สึกยินดีที่การทํางานหนักของเราได้รับผลตอบแทนด้วยการยอมรับนี้จาก Morningstar" Tobias Read เหรัญญิกแห่งรัฐกล่าว "แต่เราไม่ได้กําลังจะหยุดพัก กระทรวงการคลังจะยังคงเป็นผู้นําในด้านนี้ต่อไป—เพิ่มทางเลือกในการออมและทําให้ชาวโอเรกอนทุกคนออมเงินได้ง่ายขึ้นสําหรับเป้าหมายการศึกษาระดับอุดมศึกษาและการฝึกอบรมงาน"" เรารู้สึกยินดีที่การทํางานหนักของเราได้รับผลตอบแทนจากการยอมรับนี้จาก Morningstar" Tobias Read เหรัญญิกแห่งรัฐกล่าว "แต่เราไม่ได้กําลังจะหยุดพัก กระทรวงการคลังจะยังคงเป็นผู้นําในด้านนี้ต่อไป—เพิ่มทางเลือกในการออมและทําให้ชาวโอเรกอนทุกคนออมเงินได้ง่ายขึ้นสําหรับเป้าหมายการศึกษาระดับอุดมศึกษาและการฝึกอบรมงาน"

Morningstar, Inc. ซึ่งเป็น บริษัท วิจัยการลงทุนและการจัดการการลงทุนระดับโลกกําหนดการจัดอันดับตามเสาหลักสี่ประการ ได้แก่ กระบวนการผู้คนผู้ปกครองและราคาในขณะเดียวกันก็มั่นใจได้ว่าการวิเคราะห์ประสิทธิภาพจะเกิดขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของการประเมินที่กว้างขึ้น

การมีส่วนร่วมในสถานะที่สูงขึ้นของ Oregon College Savings Plan ในปีนี้คือทีมจัดการการลงทุนที่แข็งแกร่งที่อยู่เบื้องหลังผู้เล่นตัวจริง เช่นเดียวกับความสนใจที่เพิ่มขึ้นของ Morningstar ต่อมูลค่าที่แน่นอนของค่าธรรมเนียมแผน การเปลี่ยนผู้ดูแลแผนเป็น Sumday Administration ซึ่งเป็นบริษัท BNY Mellon อนุญาตให้ Oregon College Savings Plan ลดค่าธรรมเนียมกองทุนพื้นฐานและเสนอโครงสร้างค่าธรรมเนียมการจัดการโปรแกรมที่เป็นนวัตกรรมใหม่ซึ่งคาดว่าจะส่งผลดีต่อค่าธรรมเนียมเมื่อสินทรัพย์ของแผนเติบโตขึ้น

นอกจากนี้ Oregon College Savings Plan ยังเสนอชุดตัวเลือกการลงทุนเป้าหมายชั้นนําของอุตสาหกรรม ซึ่งช่วยให้ผู้ออมสามารถปรับแต่งการลงทุนและความเสี่ยงตามปีที่ผู้รับผลประโยชน์คาดว่าจะลงทะเบียนเรียนในระดับอุดมศึกษา คุณลักษณะนี้ตอบสนองต่อความเป็นจริงที่ว่าไม่ใช่ทุกคนที่ย้ายไปศึกษาต่อในระดับมัธยมศึกษาตอนปลายโดยตรงหลังจบมัธยมปลาย

แผนการออมของวิทยาลัยโอเรกอนได้รับการยอมรับจาก Morningstar ว่าปัจจุบันมีเส้นทางร่อนที่ราบรื่นที่สุดแห่งหนึ่งในอุตสาหกรรม แผนปี 2018 boost in standing ขึ้นอยู่กับการนําเส้นทางการร่อนแบบก้าวหน้านี้มาใช้สําหรับพอร์ตการลงทะเบียนวันที่เป้าหมาย และการยกเครื่องรายการการลงทุนด้วยกลยุทธ์เชิงรับและเชิงรุกคุณภาพสูงจากบริษัทต่างๆ รวมถึง Vanguard, DFA และ T. Rowe Price Morningstar ตั้งชื่อการปรับปรุงเหล่านี้ว่าเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสําหรับผู้อยู่อาศัยในรัฐและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย

นอกเหนือจากการเพิ่มทางเลือกในการลงทุนแล้ว Oregon College Savings Plan ยังมุ่งเน้นไปที่การลดอุปสรรคและปรับปรุงและขยายทางเลือกที่ช่วยให้ออมได้ง่ายขึ้น ในเดือนมกราคม 2020 โอเรกอนกลายเป็นรัฐแรกในประเทศอย่างเป็นทางการที่เสนอเครดิตภาษีที่ขอคืนได้สําหรับการออมเพื่อการศึกษาระดับอุดมศึกษา

Education Savings Credit แทนที่การหักภาษีครั้งก่อนและให้เครดิตสูงสุดเท่ากันแก่ชาวโอเรกอนทุกคนที่ออมเงินสําหรับวิทยาลัย วิทยาลัยชุมชน ออกแบบมาเพื่อเข้าถึงชุมชนทั้งในระดับรัฐและสเปกตรัมรายได้เครดิตภาษีจะถูกแบ่งระดับโดยครอบครัวที่มีรายได้น้อยถึงปานกลางจะได้รับการจับคู่ในเปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้น

การส่งเสริมให้ชุมชนที่ด้อยโอกาสออมเพื่ออนาคตของพวกเขาเป็นสิ่งสําคัญสูงสุดของ Oregon 529 Savings Board และเป็นจุดเน้นของ Oregon College Savings Plan เมื่อดําเนินการปรับปรุงโปรแกรม โปรแกรมนี้กําลังสร้างความแตกต่างที่วัดผลได้ผ่านการเป็นหุ้นส่วนที่เป็นนวัตกรรมและการเข้าถึงครอบครัวที่กําลังมองหาวิธีง่ายๆ ในการทําให้การศึกษาระดับอุดมศึกษามีราคาไม่แพงมาก

Oregon College Savings Plan สร้างสถิติเมื่อปีที่แล้วสําหรับการบริจาคใหม่ โดยนําเงินสมทบเกือบ 249 ล้านดอลลาร์ไปยังบัญชีมากกว่า 123,000 บัญชีทั่วรัฐ สิ้นสุดปีด้วยสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 2.1 พันล้านดอลลาร์