Puis-je simplement effectuer un retrait de mon compte 529, encaisser le chèque, puis faire un chèque à l’ordre de mon dépositaire Roth IRA ?
Non, les transferts indirects ne sont pas autorisés. Pour que le transfert soit exonéré d'impôt, vous devez demander un transfert direct de fiduciaire à fiduciaire ; cela signifie que le transfert doit être effectué directement d'Embark au fiduciaire du compte Roth IRA. Vous ne pouvez pas prendre possession des fonds vous-même. Les titulaires de compte doivent ouvrir un compte Roth IRA avant de demander un transfert. Une fois le compte Roth IRA ouvert, vous devrez soumettre le formulaire identifier qui sera le dépositaire de l'IRA, et Embark établira le chèque à son ordre.