Ang Oregon College Savings Plan ay Binabawasan ang Mga Bayarin at Mga Semento na Pinakamahusay sa Klase na Rating mula sa Morningstar, Inc.

Ang Oregon College Savings Plan ay nananatiling isang malakas na pagpipilian para sa mga namumuhunan na may katayuan ng pilak sa mga plano sa pagtitipid ng pambansang kolehiyo at bag

SALEM, Ore., Nobyembre 29, 2022 — Hinihimok ng isang record na taon ng mga kontribusyon at isang malakas na posisyon sa pananalapi, binawasan ng Oregon College Savings Plan (OCSP) ang bayad sa administratibo nito ng 20 porsyento. Sa mas mababang bayad, ang mga pamilyang Oregon na nakatipid para sa kolehiyo sa pamamagitan ng OCSP ay maaari na ngayong asahan na makakakita ng mas malaking porsyento ng kanilang mga kontribusyon na papunta sa hinaharap na gastos

Ang mas mababang bayarin at isang natatanging target na serye ng pamumuhunan sa pagpapatala ay mga pangunahing kadahilanan sa pagpapalakas ng silver standing ng OCSP sa mga ranggo ng Morningstar Inc. ng 2022 ng mga pambansang plano sa pagtitipid sa kolehiyo. Sa 14 na mga plano na itinuro ng Morningstar ngayong taon na may top-tier rating, ang OCSP ay kabilang sa 12 mga plano na ranggo bilang pilak. Ang patuloy na pagtuon sa pagbuo ng isang de-kalidad at mataas na pagganap na plano para sa mga saver, kasama ng matatag na pagkilala sa industriya, ay nagpapakita na naghahatid ng OCSP para sa mga kalahok nito.

Kinikilala ang mga plano batay sa kumpiyansa ni Morningstar na ang kanilang mga pagpipilian sa pamumuhunan ay sama-sama ay higit sa ibang mga plano at kung nagpapakita sila ng isang kumbinasyon ng mga kaakit-akit na tampok, kabilang ang: isang mahusay na pananaliksik na diskarte sa pag-aalok ng asset, isang matatag na proseso para sa pagpili ng mga pamumuhunan, malakas na pangangasiwa mula sa state at investment manager, at mababang bayarin.

“Ang pagtiyak na ang mas mataas na edukasyon ay naa-access at abot-kayang para sa lahat ng pamilya ay nananatiling aming pangunahing Ang pagbabawas ng mga bayarin ay isang mahalagang hakbang upang gawing mas madali para sa lahat ng mga Oregonian na makatipid para sa kanilang mas mataas na edukasyon,” sabi ng Treasury ng Estado na Tobias Read. “Hinihikayat kami ng pagkilala na ito mula sa Morningstar, na kinikilala ang aming gawain upang mapahusay ang aming mga pagpipilian sa pagtitipid at mamuno sa puwang na ito.”

Ang pinakabagong pagbawas ng bayad na ito ay nasa takong ng isang mas maagang pagbaba na naging posible sa paglipat sa isang bagong administrator ng plano noong 2018. Ang paglipat sa Sumday Administration, na nagnegosyo ngayon bilang Vestwell State Savings, ay nagbibigay-daan sa OCSP na mabawasan ang mga nakapailalim na bayarin sa pondo para sa mga nakatipid at mag-alok ng isang makabagong istraktura ng bayad sa pamamah

Tulad ng inaasahan, pinagana ang bagong istraktura ng bayad na ito, at ang paglago sa mga asset sa ilalim ng pamamahala, ang karagdagang pagbawas ng bayad sa 2022 Ang kasalukuyang mga tagatipid ng OCSP ay nagbabayad na ngayon ng mababang taunang administratibong bayad na 0.20 porsyento ng kanilang kabuuang pagtitipid, at isang taunang bayad sa pamumuhunan (mula 0.02 porsyento hanggang 0.45 porsyento ng kanilang kabuuang pagtitipid) batay sa mga portfolio ng pamumuhunan na kanilang napili. Sinasaklaw ng mga bayarin ang mga pangunahing bagay sa programa, na walang iba pang paulit-ulit na gastos kapag pinamamahalaan

Kinikilala ng Morningstar ang OCSP na mayroong isa sa mga pinaka-progresibong istruktura ng pamumuhunan sa industriya, na may isang hanay ng mga target na pagpipilian sa pamumuhunan na nagbibigay-daan sa mga saver na ipasya ang mga pamumuhunan at pagkakalantad sa panganib batay sa taon na inaasahang magpatala ang benepisyaryo sa mas mataas na edukasyon. Ang tampok na ito ay tumutugon sa katotohanan na hindi lahat ay direktang lumilipat sa post-secundària na edukasyon pagkatapos ng high school.

Bilang karagdagan sa pagpapahusay ng mga pagpipilian sa pamumuhunan, nakatuon ang OCSP sa pagbawas ng mga hadlang at pagpapabuti at pagpapalawak ng mga pagpipilian na nagpapadali Noong Enero 2020, opisyal na naging Oregon ang unang estado sa bansa na nag-aalok ng mababalik na credit sa buwis para sa pagtitipid sa mas mataas na edukasyon, na nagbibigay-daan sa mas maraming pamilya na makinabang mula sa pag-save para sa kolehiyo.

Pinalitan ng The Education Savings Credit ang nakaraang pagbawas sa buwis at nagbibigay ng parehong maximum na kredito sa lahat ng mga Oregonian na nag-save para sa kolehiyo, community college, trade school, o iba pang post-second education sa pamamagitan ng OCSP. Dinisenyo upang maabot ang mga komunidad sa parehong estado at sa spektrum ng kita, ang tax credit ay naka-level, na may mga pamilyang mababa hanggang katamtamang kita na tumatanggap ng mas mataas na porsyento na pagtutugma.

Nagtakda ng record ang OCSP noong nakaraang taon, na nagdadala ng $297 milyon ng mga kontribusyon sa higit sa 131,000 account sa buong estado, na nagtatapos sa taon na may higit sa $2.9 bilyon sa mga asset sa ilalim ng pamamahala.