オレゴン大学貯蓄プランが手数料を引き下げ、モーニングスター社からクラス最高の評価を獲得

オレゴン大学貯蓄プランは、国立大学貯蓄プランのシルバーステータスと新たに引き下げられた手数料を持つ投資家にとって依然として強力な選択肢です

オレゴン州セイラム、2022 年 11 月 29 日 – 記録的な寄付金と好調な財政状況を原動力に、オレゴン大学貯蓄プラン (OCSP) は管理手数料を 20% 削減しました。 学費の引き下げにより、OCSP を通じて大学進学のために貯蓄しているオレゴン州の家庭は、寄付金のより多くの割合が将来の高等教育費用に充てられることが期待できます。

低料金と際立った目標登録投資シリーズが、OCSP の シルバーの地位 を確固たるものにする重要な要素でした。 モーニングスター社の2022年の全国大学貯蓄計画ランキングでランクインしました。 モーニングスターが今年トップクラスの評価を与えた 14 プランのうち、OCSP はシルバーにランクされた 12 プランの 1 つです。 業界での安定した評価と相まって、貯蓄者向けの高品質でパフォーマンスの高いプランの開発に継続的に注力していることは、OCSP が参加者に成果を上げていることを示しています。

プランは、その投資オプションが総合的に他のプランを上回るパフォーマンスを発揮するというモーニングスターの自信と、十分に研究された資産配分アプローチ、基礎となる投資を選択するための堅牢なプロセス、州からの強力な監督などの魅力的な特徴の組み合わせを示すかどうかに基づいて認識されます。 と投資マネージャー、そして低料金。

「すべての家族が高等教育を受けられ、手頃な価格で受けられるようにすることが、引き続き私たちの最優先事項です。 授業料の引き下げは、すべてのオレゴン州民が高等教育のための貯蓄を容易にするための重要なステップです」と州財務長官のトビアス・リード氏は述べた。 「私たちの貯蓄オプションを強化し、この分野でリードするという私たちの取り組みを評価したモーニングスターからのこの評価は、私たちにとって励みになります。」

この最新の手数料引き下げは、2018年の新しいプラン管理者への移行によって可能となった以前の引き下げに続いて行われたものである。現在ベストウェル州立貯蓄として事業を行っているサムデイ・アドミニストレーションへの移行により、OCSPは貯蓄者に対する基礎となるファンド手数料を引き下げ、オファーを提供できるようになった。 革新的なプログラム管理料金体系。

予想通り、この新しい手数料体系と運用資産の増加により、2022 年にはさらなる手数料引き下げが可能となりました。現在の OCSP 貯蓄者は現在、貯蓄総額の 0.20% という低額の年間管理手数料と、年間投資手数料 (2022 年から 2022 年まで) を支払っています。 選択した投資ポートフォリオに基づいて、総貯蓄額の 0.02 パーセントから 0.45 パーセント）。 料金はプログラムの必需品をカバーしており、アカウントがオンラインで管理されている場合、その他の定期的な費用は発生しません。

OCSP は業界で最も進歩的な投資構造の 1 つであるとモーニングスターによって認められており、貯蓄者が受益者が高等教育に入学すると予想される年に基づいて投資とリスクエクスポージャーを調整できる一連の対象投資オプションを備えています。 この機能は、誰もが高校卒業後に中等教育以降の教育に直接進むわけではないという現実に対応しています。

OCSP は、投資オプションの強化に加えて、障壁を軽減し、貯蓄を容易にするオプションの改善と拡張に重点を置いています。 2020年1月、オレゴン州は正式に全米初の高等教育貯蓄に対する払い戻し可能な税額控除を提供する州となり、より多くの家族が大学進学のための貯蓄から恩恵を受けることができるようになりました。

教育貯蓄クレジット は、以前の税額控除に代わって、大学、コミュニティ カレッジ、商業のために貯蓄しているすべてのオレゴニア人に同じ最大額のクレジットを提供します。 学校、または OCSP によるその他の中等後教育。 税額控除は州内と所得範囲の両方を超えたコミュニティに届くように設計されており、低所得から中所得の世帯ではより高い割合の一致が受けられるよう段階的になっています。

OCSP は昨年記録を樹立し、州内の 131,000 以上の口座に 2 億 9,700 万ドルの寄付をもたらし、年末には 29 億ドルを超える資産を運用しました。