Oregon College Savings Plan ช่วยลดค่าธรรมเนียมและซีเมนต์การให้คะแนนที่ดีที่สุดในระดับเดียวกันจาก Morningstar, Inc.

แผนการออมของวิทยาลัยโอเรกอนยังคงเป็นตัวเลือกที่แข็งแกร่งสําหรับนักลงทุนที่มีสถานะเป็นเงินในแผนการออมของวิทยาลัยแห่งชาติและค่าธรรมเนียมที่ลดลงใหม่

SALEM, Ore., 29 พฤศจิกายน 2022 – ด้วยแรงหนุนจากปีแห่งเงินสมทบที่สร้างสถิติและฐานะการคลังที่แข็งแกร่ง Oregon College Savings Plan (OCSP) ได้ลดค่าธรรมเนียมการจัดการลง 20 เปอร์เซ็นต์ ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ํากว่าครอบครัวโอเรกอนที่ออมเงินสําหรับวิทยาลัยผ่าน OCSP สามารถคาดหวังว่าจะได้เห็นเปอร์เซ็นต์ที่มากขึ้นของการมีส่วนร่วมของพวกเขาไปสู่ค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับอุดมศึกษาในอนาคต

ค่าธรรมเนียมที่ต่ํากว่าและชุดการลงทุนการลงทะเบียนเป้าหมายที่โดดเด่นเป็นปัจจัยสําคัญในการเสริมความแข็งแกร่งให้กับ OCSP silver standing ในการจัดอันดับแผนการออมระดับวิทยาลัยแห่งชาติปี 2022 ของ Morningstar Inc. จาก 14 แผนที่แยกโดย Morningstar ในปีนี้ด้วยคะแนนระดับสูงสุด OCSP เป็นหนึ่งใน 12 แผนที่ได้รับการจัดอันดับให้เป็นเงิน การมุ่งเน้นอย่างต่อเนื่องในการพัฒนาแผนคุณภาพสูงและประสิทธิภาพสูงสําหรับผู้ออม ร่วมกับการยอมรับในอุตสาหกรรมที่มั่นคง แสดงให้เห็นว่า OCSP กําลังส่งมอบให้กับผู้เข้าร่วม

แผนได้รับการยอมรับจากความมั่นใจของ Morningstar ว่าตัวเลือกการลงทุนของพวกเขาโดยรวมจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าแผนอื่น ๆ และไม่ว่าจะแสดงคุณสมบัติที่น่าสนใจร่วมกันหรือไม่รวมถึง: วิธีการจัดสรรสินทรัพย์ที่ได้รับการวิจัยมาอย่างดีกระบวนการที่แข็งแกร่งในการเลือกการลงทุนพื้นฐานการกํากับดูแลที่แข็งแกร่งจากรัฐและผู้จัดการการลงทุนและค่าธรรมเนียมต่ํา

"การสร้างความมั่นใจว่าการศึกษาระดับอุดมศึกษาสามารถเข้าถึงได้และราคาไม่แพงสําหรับทุกครอบครัวยังคงมีความสําคัญสูงสุดของเรา การลดค่าธรรมเนียมเป็นขั้นตอนสําคัญในการทําให้ชาวโอเรกอนทุกคนสามารถออมเงินเพื่อการศึกษาระดับอุดมศึกษาได้ง่ายขึ้น" Tobias Read เหรัญญิกแห่งรัฐกล่าว "เราได้รับการสนับสนุนจากการยอมรับนี้จาก Morningstar ซึ่งรับทราบถึงงานของเราเพื่อเพิ่มทางเลือกในการออมและเป็นผู้นําในพื้นที่นี้"

การลดค่าธรรมเนียมครั้งล่าสุดนี้เกิดขึ้นหลังจากการลดลงก่อนหน้านี้ซึ่งเกิดขึ้นได้จากการเปลี่ยนไปใช้ผู้ดูแลแผนใหม่ในปี 2018 การย้ายไปที่ Sumday Administration ซึ่งปัจจุบันทําธุรกิจในฐานะ Vestwell State Savings ทําให้ OCSP สามารถลดค่าธรรมเนียมกองทุนพื้นฐานสําหรับผู้ออมและเสนอโครงสร้างค่าธรรมเนียมการจัดการโปรแกรมที่เป็นนวัตกรรมใหม่

โครงสร้างค่าธรรมเนียมใหม่นี้ และการเติบโตของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ ทําให้สามารถลดค่าธรรมเนียมได้อีกในปี 2565 ปัจจุบันผู้ออม OCSP จ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีต่ําที่ 0.20 เปอร์เซ็นต์ของเงินออมทั้งหมด และค่าธรรมเนียมการลงทุนรายปี (ตั้งแต่ 0.02 เปอร์เซ็นต์ถึง 0.45 เปอร์เซ็นต์ของเงินออมทั้งหมด) ตามพอร์ตการลงทุนที่พวกเขาเลือก ค่าธรรมเนียมครอบคลุมข้อมูลสําคัญของโปรแกรม โดยไม่มีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกิดขึ้นประจําเมื่อมีการจัดการบัญชีทางออนไลน์

OCSP ได้รับการยอมรับจาก Morningstar ว่ามีโครงสร้างการลงทุนที่ก้าวหน้าที่สุดแห่งหนึ่งในอุตสาหกรรม โดยมีชุดตัวเลือกการลงทุนเป้าหมายที่ช่วยให้ผู้ออมสามารถปรับแต่งการลงทุนและความเสี่ยงตามปีที่ผู้รับผลประโยชน์คาดว่าจะลงทะเบียนเรียนในระดับอุดมศึกษา คุณลักษณะนี้ตอบสนองต่อความเป็นจริงที่ว่าไม่ใช่ทุกคนที่ย้ายไปศึกษาต่อในระดับมัธยมศึกษาตอนปลายโดยตรงหลังจบมัธยมปลาย

นอกเหนือจากการเพิ่มทางเลือกในการลงทุนแล้ว OCSP ยังให้ความสําคัญกับการลดอุปสรรคและปรับปรุงและขยายทางเลือกที่ช่วยให้ประหยัดได้ง่ายขึ้น ในเดือนมกราคม 2020 โอเรกอนกลายเป็นรัฐแรกในประเทศอย่างเป็นทางการที่เสนอเครดิตภาษีที่ขอคืนได้สําหรับการออมเพื่อการศึกษาระดับอุดมศึกษา

เครดิตออมทรัพย์เพื่อการศึกษา แทนที่การหักภาษีครั้งก่อนและให้เครดิตสูงสุดเท่ากันแก่ชาวโอเรกอนทุกคนที่ออมเงินสําหรับวิทยาลัย วิทยาลัยชุมชน ออกแบบมาเพื่อเข้าถึงชุมชนทั้งในระดับรัฐและสเปกตรัมรายได้เครดิตภาษีจะถูกแบ่งระดับโดยครอบครัวที่มีรายได้น้อยถึงปานกลางจะได้รับการจับคู่ในเปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้น

OCSP สร้างสถิติเมื่อปีที่แล้ว โดยนําเงินบริจาค 297 ล้านดอลลาร์ไปยังบัญชีมากกว่า 131,000 บัญชีทั่วรัฐ สิ้นสุดปีด้วยสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 2.9 พันล้านดอลลาร์