Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon giảm phí và xi măng Xếp hạng tốt nhất trong lớp từ Morningstar, Inc.

Kế hoạch tiết kiệm đại học Oregon vẫn là một lựa chọn mạnh mẽ cho các nhà đầu tư có trạng thái bạc trong số các kế hoạch tiết kiệm đại học quốc gia và mức phí mới được giảm

SALEM, Ore., Ngày 29 tháng 11 năm 2022 – Được thúc đẩy bởi một năm đóng góp kỷ lục và vị thế tài chính vững mạnh, Kế hoạch Tiết kiệm Đại học Oregon (OCSP) đã giảm 20% phí hành chính. Với mức phí thấp hơn, các gia đình ở Oregon tiết kiệm tiền để học đại học thông qua OCSP giờ đây có thể mong đợi thấy tỷ lệ đóng góp của họ lớn hơn dành cho chi phí giáo dục đại học trong tương lai.

Mức phí thấp hơn và chuỗi đầu tư tuyển sinh mục tiêu nổi bật là những yếu tố chính giúp củng cố vị thế bạc của OCSP trong bảng xếp hạng kế hoạch tiết kiệm đại học quốc gia năm 2022 của Morningstar Inc. Trong số 14 kế hoạch được Morningstar chọn ra trong năm nay với xếp hạng cao nhất, OCSP nằm trong số 12 kế hoạch được xếp hạng bạc. Việc tiếp tục tập trung vào việc phát triển một kế hoạch chất lượng cao và hiệu suất cao dành cho người tiết kiệm, kết hợp với sự công nhận ổn định của ngành, chứng tỏ rằng OCSP đang mang lại lợi ích cho những người tham gia.

Các kế hoạch được công nhận dựa trên sự tin tưởng của Morningstar rằng các lựa chọn đầu tư của họ nhìn chung sẽ vượt trội hơn các kế hoạch khác và liệu chúng có thể hiện sự kết hợp của các tính năng hấp dẫn hay không, bao gồm: phương pháp phân bổ tài sản được nghiên cứu kỹ lưỡng, quy trình mạnh mẽ để lựa chọn các khoản đầu tư cơ bản, sự giám sát chặt chẽ từ nhà nước và quản lý đầu tư, và phí thấp.

“Đảm bảo rằng giáo dục đại học có thể tiếp cận được và có giá cả phải chăng cho mọi gia đình vẫn là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi. Giảm phí là một bước quan trọng giúp tất cả người dân Oregon có thể tiết kiệm cho giáo dục đại học của họ dễ dàng hơn,” Thủ quỹ Tiểu bang Tobias Read cho biết. “Chúng tôi được khuyến khích bởi sự công nhận này từ Morningstar, công ty thừa nhận nỗ lực của chúng tôi nhằm nâng cao các lựa chọn tiết kiệm và dẫn đầu trong lĩnh vực này.”

Việc giảm phí mới nhất này diễn ra sau đợt giảm trước đó nhờ việc chuyển đổi sang quản trị viên kế hoạch mới vào năm 2018. Việc chuyển sang Sumday Management, hiện đang kinh doanh với tên Vestwell State Savings, đã cho phép OCSP giảm phí quỹ cơ bản cho người tiết kiệm và cung cấp một cơ cấu phí quản lý chương trình sáng tạo.

Đúng như dự kiến, cơ cấu phí mới này và sự tăng trưởng về tài sản được quản lý đã cho phép giảm phí hơn nữa vào năm 2022. Những người tiết kiệm OCSP hiện tại hiện phải trả phí hành chính hàng năm ở mức thấp là 0,20% tổng số tiền tiết kiệm của họ và phí đầu tư hàng năm (từ 0,02% đến 0,45% tổng số tiền tiết kiệm của họ) dựa trên danh mục đầu tư họ đã chọn. Lệ phí bao gồm các yếu tố cần thiết của chương trình, không có chi phí định kỳ nào khác khi tài khoản được quản lý trực tuyến.

OCSP được Morningstar thừa nhận là có một trong những cơ cấu đầu tư tiến bộ nhất trong ngành, với một loạt các lựa chọn đầu tư mục tiêu cho phép người tiết kiệm điều chỉnh các khoản đầu tư và mức độ rủi ro dựa trên năm mà người thụ hưởng dự kiến ​​sẽ đăng ký vào giáo dục đại học. Đặc điểm này phản ánh thực tế là không phải ai cũng chuyển thẳng sang giáo dục sau trung học sau khi tốt nghiệp trung học.

Ngoài việc tăng cường các lựa chọn đầu tư, OCSP còn tập trung vào việc giảm bớt các rào cản cũng như cải thiện và mở rộng các lựa chọn giúp tiết kiệm dễ dàng hơn. Vào tháng 1 năm 2020, Oregon chính thức trở thành tiểu bang đầu tiên trong cả nước cung cấp khoản tín dụng thuế hoàn lại để tiết kiệm cho giáo dục đại học, cho phép nhiều gia đình được hưởng lợi từ việc tiết kiệm để học đại học.

Tín dụng tiết kiệm giáo dục đã thay thế khoản khấu trừ thuế trước đây và cung cấp khoản tín dụng tối đa tương tự cho tất cả người dân Oregon đang tiết kiệm cho đại học, cao đẳng cộng đồng, thương mại trường học hoặc giáo dục sau trung học khác thông qua OCSP. Được thiết kế để tiếp cận các cộng đồng trên toàn tiểu bang và các nhóm thu nhập, khoản tín dụng thuế được chia theo cấp độ, trong đó các gia đình có thu nhập thấp đến trung bình nhận được tỷ lệ phần trăm phù hợp cao hơn.

OCSP đã lập kỷ lục vào năm ngoái, mang về khoản đóng góp 297 triệu USD cho hơn 131.000 tài khoản trên toàn tiểu bang, kết thúc năm với hơn 2,9 tỷ USD tài sản được quản lý.