Le plan d’épargne de l’Oregon College réduit les frais et consolide la meilleure note de sa catégorie de Morningstar, Inc.

L'Oregon College Savings Plan reste une option solide pour les investisseurs, avec un statut d'argent parmi les plans nationaux d'épargne-études et des frais nouvellement réduits.

SALEM, Ore, 29 novembre 2022 - Fort d'une année record en termes de cotisations et d'une situation financière solide, l'Oregon College Savings Plan (OCSP) a réduit ses frais administratifs de 20 %. Grâce à cette réduction, les familles de l'Oregon qui épargnent pour l'université par l'intermédiaire de l'OCSP peuvent désormais s'attendre à ce qu'un pourcentage plus élevé de leurs cotisations soit affecté aux dépenses futures d'enseignement supérieur.

Des frais réduits et une série d'investissements ciblés remarquables ont été les facteurs clés qui ont permis à l'OCSP d'obtenir le silver standing dans le classement 2022 de Morningstar Inc. des plans nationaux d'épargne-études. Sur les 14 plans distingués par Morningstar cette année avec une note de premier ordre, l'OCSP fait partie des 12 plans classés dans la catégorie argent. L'attention constante portée à l'élaboration d'un régime de haute qualité et très performant pour les épargnants, combinée à une reconnaissance régulière de l'industrie, démontre que l'OCSP est à la hauteur des attentes de ses participants.

Les régimes sont reconnus en fonction de la confiance de Morningstar dans le fait que leurs options d'investissement seront collectivement plus performantes que celles d'autres régimes et qu'ils présentent une combinaison de caractéristiques attrayantes, notamment : une approche de répartition des actifs bien documentée, un processus solide de sélection des investissements sous-jacents, une surveillance étroite de la part de l'État et du gestionnaire d'investissement, et des frais peu élevés.

"Garantir que l'enseignement supérieur soit accessible et abordable pour toutes les familles reste notre priorité absolue. La réduction des frais est une étape importante pour permettre à tous les habitants de l'Oregon d'épargner pour leurs études supérieures", a déclaré Tobias Read, trésorier de l'État. "Nous sommes encouragés par cette reconnaissance de Morningstar, qui salue notre travail d'amélioration des options d'épargne et notre position de leader dans ce domaine."

Cette dernière réduction des frais fait suite à une diminution antérieure rendue possible par la transition vers un nouvel administrateur de plan en 2018. Le passage à Sumday Administration, qui fait maintenant affaire avec Vestwell State Savings, a permis à l'OCSP de réduire les frais des fonds sous-jacents pour les épargnants et d'offrir une structure de frais de gestion de programme innovante.

Comme prévu, cette nouvelle structure de frais et la croissance des actifs sous gestion ont permis une nouvelle réduction des frais en 2022. Les épargnants actuels de l'OCSP paient désormais des frais administratifs annuels peu élevés de 0,20 % de leur épargne totale et des frais d'investissement annuels (allant de 0,02 % à 0,45 % de leur épargne totale) en fonction des portefeuilles d'investissement qu'ils ont sélectionnés. Les frais couvrent les éléments essentiels du programme, sans autres dépenses récurrentes lorsque les comptes sont gérés en ligne.

L'OCSP est reconnu par Morningstar comme ayant l'une des structures d'investissement les plus progressives du secteur, avec un ensemble d'options d'investissement cibles qui permettent aux épargnants d'adapter les investissements et l'exposition au risque en fonction de l'année au cours de laquelle le bénéficiaire est censé s'inscrire dans l'enseignement supérieur. Cette caractéristique répond à la réalité selon laquelle tout le monde n'entreprend pas directement des études postsecondaires après le lycée.

Outre l'amélioration des options d'investissement, l'OCSP s'est efforcé de réduire les obstacles et d'améliorer et d'étendre les options qui facilitent l'épargne. En janvier 2020, l'Oregon est officiellement devenu le premier État du pays à offrir un crédit d'impôt remboursable pour l'épargne dans l'enseignement supérieur, permettant ainsi à un plus grand nombre de familles d'épargner pour l'université.

Le crédit d'impôt pour l'épargne-études Education Savings Credit a remplacé l'ancienne déduction fiscale et offre le même crédit maximum à tous les habitants de l'Oregon qui épargnent pour l'université, le collège communautaire, l'école professionnelle ou d'autres études post-secondaires par l'intermédiaire de l'OCSP. Conçu pour atteindre les communautés à travers l'État et l'éventail des revenus, le crédit d'impôt est échelonné, les familles à revenu faible ou modéré recevant un pourcentage plus élevé.

L'OCSP a établi un record l'année dernière, apportant 297 millions de dollars de contributions à plus de 131 000 comptes dans tout l'État, et terminant l'année avec plus de 2,9 milliards de dollars d'actifs sous gestion.