كيف تؤثر تغييرات الحساب التي تم إجراؤها في آخر 15 عامًا على الأهلية للحصول على تحويل IRA معفى من الضرائب 529 إلى Roth؟

لا تتوفر لدى Embark حاليًا أي إرشادات من مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) بشأن ما إذا كانت التعديلات، مثل تحويلات مالك الحساب أو تغييرات المستفيدين أو التحويلات بين خطط 529، قد تؤثر على شرط الـ 15 عامًا الذي يجب أن يكون حساب 529 الخاص بك قد مضى عليه للتأهل للتحويل المعفى من الضرائب. قدمت مجموعة من برامج التوفير الجامعية التي تديرها الولايات خطابًا إلى مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) في سبتمبر 2023 تطلب فيه إرشادات بشأن هذه المسائل، ولكن مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) لم تؤكد القواعد بعد. يجب عليك استشارة خبير ضرائب مؤهل قبل إجراء تحويل من خطة 529 إلى حساب Roth IRA.

يرجى ملاحظة: للعثور على تاريخ إنشاء حساب Embark الخاص بك، ما عليك سوى تسجيل الدخول إلى حسابك والمرور بالماوس فوق قائمة "الإعدادات" في أعلى الصفحة، ثم تحديد "معلومات الحساب".