Как изменения в счете, внесенные за последние 15 лет, влияют на право на безналоговый перенос IRA 529 на Roth?

В настоящее время у Embark нет разъяснений от Налогового управления США (IRS) относительно того, могут ли корректировки, такие как передача владельца счета, смена бенефициара или перенос средств между планами 529, повлиять на 15-летний срок действия вашего счета 529 для получения права на безналоговый перенос. В сентябре 2023 года группа государственных программ сбережений на обучение в колледжах направила в IRS письмо с просьбой о разъяснениях по этим вопросам, но IRS пока не утвердила правила. Перед переводом средств с 529 на Roth IRA следует проконсультироваться с квалифицированным налоговым специалистом.

Обратите внимание: чтобы узнать дату создания счета Embark, войдите в свою учетную запись, наведите курсор на меню «Настройки» в верхней части страницы и выберите «Информация об учетной записи».