Como as alterações na conta feitas nos últimos 15 anos afetam a elegibilidade para uma transferência IRA de 529 para Roth isenta de impostos?

Atualmente, a Embark não possui orientação da Receita Federal (IRS) sobre se ajustes, como transferências de titulares de conta, alterações de beneficiários ou transferências entre planos 529, podem impactar o requisito de 15 anos de abertura da sua conta 529 para se qualificar para uma transferência isenta de impostos. Uma colaboração de programas de poupança universitária administrados por estados enviou uma carta à Receita Federal (IRS) em setembro de 2023 solicitando orientação sobre essas questões, mas as regras ainda não foram confirmadas pela Receita Federal. Você deve consultar um profissional tributário qualificado antes de fazer uma transferência do 529 para o Roth IRA.

Observação: para localizar a data de criação da sua conta Embark, basta acessar sua conta, passar o mouse sobre o menu "Configurações" na parte superior da página e selecionar "Informações da conta".