Як зміни в обліковому записі, внесені за останні 15 років, впливають на право на неоподатковуваний перехід 529-to-Roth IRA?

На даний момент Embark не має вказівок від IRS щодо того, чи можуть такі зміни, як переведення власника рахунку, зміна бенефіціара або переведення між планами 529, вплинути на 15-річний термін, протягом якого ваш рахунок 529 повинен бути відкритим, щоб мати право на безподаткове переведення. У вересні 2023 року об'єднання державних програм накопичення коштів на навчання в коледжі надіслало до IRS листа з проханням надати роз'яснення з цих питань, але IRS ще не підтвердило правила. Перед переведення коштів з рахунку 529 на рахунок Roth IRA вам слід проконсультуватися з кваліфікованим податковим фахівцем.

Зверніть увагу: щоб знайти дату створення вашого рахунку Embark, просто увійдіть у свій рахунок, наведіть курсор на меню «Налаштування» у верхній частині сторінки, а потім виберіть «Інформація про рахунок».