Paano nakakaapekto ang mga pagbabago sa account na ginawa sa nakalipas na 15 taon sa pagiging karapat-dapat para sa rollover na 529-to-Roth IRA na walang buwis?

Kasalukuyang walang patnubay mula sa IRS ang Embark kung ang mga pagsasaayos, gaya ng paglilipat ng may-ari ng account, pagbabago ng benepisyaryo, o pag-rollover sa pagitan ng 529 na mga plano ay maaaring makaapekto sa 15-taong kinakailangan kung gaano katagal dapat na bukas ang iyong 529 account upang maging kwalipikado para sa rollover na walang buwis. Isang pakikipagtulungan ng mga programa sa pagtitipid sa kolehiyo na pinangangasiwaan ng estado ang nagsumite ng liham sa IRS noong Setyembre 2023 na humihingi ng patnubay sa mga isyung ito, ngunit ang mga panuntunan ay hindi pa nakumpirma ng IRS. Dapat kang makipag-usap sa isang kwalipikadong propesyonal sa buwis bago gumawa ng 529-to-Roth IRA rollover.

Pakitandaan: upang mahanap ang petsa ng paggawa ng iyong Embark account, mag-sign in lang sa iyong account at mag-hover sa menu na "Mga Setting" sa tuktok ng page, pagkatapos ay piliin ang "Impormasyon ng account."