هل هناك مزايا ضريبية فيدرالية وحكومية لفتح حساب؟

عندما تساهم في حساب Embark، يكون أمام أموالك فرصة للنمو وكسب الفوائد من دون ضرائب. وعلى عكس العديد من خيارات الاستثمار الأخرى، عندما تسحب مدّخراتك لاستخدامها في النفقات التعليمية المؤهلة، يمكنك إنفاقها من دون ضرائب أيضًا.

وإذا كنت تعيش في ولاية أوريغون، فإن أي مساهمة تقوم بها في الحساب تجعلُك مؤهَّلًا للحصول على رصيد ضريبي خاص بضريبة الدخل في الولاية، بقيمة 190 دولارًا للمُقدِّمين بشكل فردي أو 380 دولارًا للمُقدِّمين بشكل مشترك. لست بحاجة إلى أن تكون مالك الحساب كي تساهم وتطالب بالرصيد الضريبي (وهذا يشمل الأشخاص الذين يرسلون الأموال عبر صفحة الإهداء).

ومن المهم الإشارة إلى أن أحكام الاسترجاع تنطبق. وهذا يعني أنه إذا سحبت أموالًا من أجل نفقات غير مؤهلة من حساب Embark وكنت قد طالبتَ بفائدة ضريبية عن مساهمة ذلك العام، فستقوم ولاية أوريغون باسترجاع أي فوائد لضريبة الدخل في الولاية حصلت عليها من الجزء الأساسي لذلك السحب. وينطبق هذا أيضًا عندما تُسحب الأموال لغرض الالتحاق بمدرسة ابتدائية أو ثانوية أو الحضور فيها. يمكنك قراءة المزيد من التفاصيل في كتيّب الإفصاح عن الخطة (PDF).

بالإضافة إلى ذلك، فإن أي أموال تخطط لنقلها من خطة ادخار جامعي 529 أخرى تُعتبر مساهمات جديدة وقد تؤثر على ضرائبك في سنة ضريبية معيّنة. من الأفضل التواصل مع مستشار ضرائب إذا كانت لديك أسئلة حول الآثار الضريبية المحتملة.