Existem vantagens fiscais federais e estaduais para abertura de conta?

Ao fazer contribuições para uma conta Embark, seu dinheiro tem a chance de crescer e render juros, isento de impostos. E, ao contrário de muitas outras opções de investimento, ao sacar suas economias para despesas educacionais qualificadas, você também pode gastá-las isentas de impostos.

E, se você mora no Oregon, qualquer contribuição que fizer para uma conta o torna elegível para o crédito tributário estadual, no valor de US$ 190 para contribuintes individuais ou US$ 380 para contribuintes conjuntos. Você não precisa ser o titular da conta para contribuir e reivindicar o crédito tributário (isso inclui pessoas que enviam fundos por meio de uma página de doações).

Vale ressaltar que as disposições de recuperação se aplicam. Isso significa que, se você sacou fundos para despesas não qualificadas da sua conta Embark e reivindicou um benefício fiscal para a contribuição daquele ano, o estado do Oregon recuperará quaisquer benefícios fiscais estaduais do Oregon que você acumulou sobre a parcela principal desse saque. Isso também se aplica quando os fundos são sacados para fins de matrícula ou frequência em uma escola de ensino fundamental ou médio. Leia nosso Livreto de Divulgação do Plano (PDF) Para mais informações.

Além disso, quaisquer fundos que você planeja transferir de outro Plano de Poupança Universitária 529 são considerados novas contribuições e podem impactar seus impostos em um determinado ano fiscal. É melhor entrar em contato com um consultor tributário se tiver dúvidas sobre possíveis implicações fiscais.