Mayroon bang mga benepisyo sa buwis ng pederal at estado para sa pagbubukas ng account?

Kapag gumawa ka ng mga kontribusyon sa isang Embark account, ang iyong pera ay may pagkakataon na lumago at makakuha ng interes, na walang buwis. At hindi tulad ng maraming iba pang mga opsyon sa pamumuhunan, kapag ini-withdraw mo ang iyong mga ipon upang magamit para sa mga qualified educational expenses, maaari mo rin itong gastusin nang walang buwis.

At, kung nakatira ka sa Oregon, ang anumang kontribusyon na gagawin mo sa isang account ay ginagawa kang karapat-dapat para sa kita ng estado tax credit, nagkakahalaga ng $190 para sa mga single filer o $380 para sa joint filer. Hindi mo kailangang maging may-ari ng account para mag-ambag at ma-claim ang tax credit (kabilang ang mga taong nagpapadala ng mga pondo sa pamamagitan ng isang page ng regalo).

Kapansin-pansin, nalalapat ang mga probisyon sa muling pagkuha. Nangangahulugan ito na kung nag-withdraw ka ng mga pondo para sa mga hindi kwalipikadong gastos mula sa iyong Embark account at nag-claim ka ng benepisyo sa buwis para sa kontribusyon sa taong iyon, kukunin muli ng estado ng Oregon ang anumang mga benepisyo sa buwis sa kita ng Estado ng Oregon na iyong naipon sa pangunahing bahagi ng pag-withdraw na iyon. Ito rin ang kaso kapag ang mga pondo ay na-withdraw para sa layunin ng pagpapatala o pagpasok sa isang elementarya o sekondaryang paaralan. Basahin ang aming Plan Disclosure Booklet (PDF) para sa karagdagang impormasyon.

Bilang karagdagan, ang anumang mga pondo na pinaplano mong i-roll over mula sa isa pang 529 College Savings Plan ay itinuturing na mga bagong kontribusyon at maaaring makaapekto sa iyong mga buwis sa isang partikular na taon ng buwis. Pinakamainam na makipag-ugnayan sa isang tax advisor kung mayroon kang mga tanong tungkol sa mga potensyal na implikasyon sa buwis.