Có lợi ích về thuế liên bang và tiểu bang khi mở tài khoản không?

Khi bạn đóng góp vào tài khoản Embark, tiền của bạn có cơ hội tăng trưởng và kiếm lãi, miễn thuế. Và không giống như nhiều lựa chọn đầu tư khác, khi bạn rút tiền tiết kiệm của mình để sử dụng cho chi phí giáo dục đủ điều kiện, bạn cũng có thể chi tiêu miễn thuế.

Và, nếu bạn sống ở Oregon, bất kỳ khoản đóng góp nào bạn thực hiện vào tài khoản đều khiến bạn đủ điều kiện nhận thu nhập của tiểu bang tín dụng thuế, trị giá $190 cho người nộp đơn hoặc $380 cho người khai thuế chung. Bạn không cần phải là chủ sở hữu của tài khoản để đóng góp và yêu cầu tín dụng thuế (bao gồm những người gửi tiền thông qua trang tặng quà).

Đáng chú ý, các điều khoản tái chiếm được áp dụng. Điều này có nghĩa là nếu bạn rút tiền cho chi phí không đủ điều kiện từ tài khoản Embark của mình và bạn yêu cầu được hưởng lợi thuế cho khoản đóng góp của năm đó, tiểu bang Oregon sẽ thu lại bất kỳ lợi ích thuế thu nhập nào của Bang Oregon mà bạn tích lũy được trên phần gốc của khoản rút đó. Đây cũng là trường hợp khi tiền được rút cho mục đích ghi danh hoặc theo học tại một trường tiểu học hoặc trung học. Đọc qua Tập sách tiết lộ kế hoạch (PDF) của chúng tôi để biết thêm thông tin.

Ngoài ra, bất kỳ khoản tiền nào mà bạn dự định chuyển từ Chương trình Tiết kiệm Cao đẳng 529 khác đều được coi là đóng góp mới và có thể ảnh hưởng đến thuế của bạn trong một năm tính thuế nhất định. Tốt nhất là liên hệ với cố vấn thuế nếu bạn có thắc mắc về tác động thuế tiềm ẩn.