มีข้อได้เปรียบทางภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐสำหรับการเปิดบัญชีหรือไม่?
เมื่อคุณบริจาคเงินเข้าบัญชี Embark เงินของคุณมีโอกาสที่จะเติบโตและได้รับดอกเบี้ยโดยไม่ต้องเสียภาษี และแตกต่างจากตัวเลือกการลงทุนอื่นๆ เมื่อคุณถอนเงินออมของคุณไปใช้จ่าย ค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่เข้าเงื่อนไข คุณก็สามารถใช้เงินนั้นได้โดยไม่ต้องเสียภาษีเช่นกัน
และหากคุณอาศัยอยู่ในรัฐโอเรกอน การบริจาคใดๆ ที่คุณบริจาคเข้าบัญชีจะทำให้คุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีรายได้ของรัฐ มูลค่า 190 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยว หรือ 380 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นแบบร่วม คุณไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของบัญชีเพื่อบริจาคและรับเครดิตภาษี (ซึ่งรวมถึงผู้ที่ส่งเงินผ่านหน้าบริจาค)
ที่สำคัญคือมีข้อกำหนดเกี่ยวกับการเรียกคืนเงิน ซึ่งหมายความว่า หากคุณถอนเงินสำหรับ ค่าใช้จ่ายที่ไม่เข้าเงื่อนไข จากบัญชี Embark ของคุณ และคุณได้ขอสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับเงินสมทบในปีนั้น รัฐโอเรกอนจะเรียกคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีรายได้ของรัฐโอเรกอนที่คุณสะสมไว้จากเงินต้นที่ถอนออกนั้น กรณีนี้จะเกิดขึ้นในกรณีที่ถอนเงินเพื่อจุดประสงค์ในการลงทะเบียนเรียนหรือเข้าเรียนในโรงเรียนประถมศึกษาหรือมัธยมศึกษา อ่าน คู่มือการเปิดเผยข้อมูลแผน (PDF) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม
นอกจากนี้ เงินใดๆ ที่คุณวางแผนจะโอนจากแผนออมเพื่อการศึกษา 529 ฉบับอื่น ถือเป็นเงินสมทบใหม่ และอาจส่งผลกระทบต่อภาษีของคุณในปีภาษีนั้นๆ หากท่านมีข้อสงสัยเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีที่อาจเกิดขึ้น ควรติดต่อที่ปรึกษาด้านภาษี