Чи існують федеральні та державні податкові пільги для відкриття рахунку?

Коли ви робите внески на рахунок Embark, ваші гроші мають шанс зростати та отримувати відсотки без сплати податків. І на відміну від багатьох інших інвестиційних варіантів, коли ви знімаєте свої заощадження для використання на кваліфіковані освітні витрати, ви також можете витрачати їх без сплати податків.

А якщо ви живете в Орегоні, будь-який внесок, який ви робите на рахунок, дає вам право на податкову пільгу на доходи штату у розмірі 190 доларів США для одноосібних платників податків або 380 доларів США для спільних платників податків. Вам не потрібно бути власником рахунку, щоб робити внески та претендувати на податкову пільгу (це стосується людей, які надсилають кошти через сторінку подарунків).

Варто зазначити, що застосовуються положення про повернення коштів. Це означає, що якщо ви зняли кошти на некваліфіковані витрати зі свого рахунку Embark і заявили податкову пільгу за внесок за цей рік, штат Орегон поверне будь-які пільги з податку на прибуток штату Орегон, які ви нарахували на основну частину цього зняття. Це також стосується випадків, коли кошти знімаються з метою зарахування або відвідування початкової чи середньої школи. Ознайомтеся з нашою Буклетом з розкриттям інформації про план (PDF) для отримання додаткової інформації.

Крім того, будь-які кошти, які ви плануєте перевести з іншого плану заощаджень для коледжу 529, вважаються новими внесками та можуть вплинути на ваші податки в певному податковому році. Найкраще звернутися до податкового консультанта, якщо у вас є запитання щодо потенційних податкових наслідків.