계좌 개설 시 연방 및 주 세금 혜택이 있습니까?

Embark 계좌에 불입하면 세금 없이 돈을 불려 이자를 받을 수 있습니다. 다른 많은 투자 옵션과 달리, 자격 있는 교육 비용에 사용하기 위해 저축을 인출할 때도 세금 없이 사용할 수 있습니다.

또한 오리건주에 거주하는 경우, 계좌에 불입하는 모든 금액은 주 소득 세액 공제를 받을 수 있으며, 이는 단독 신고자의 경우 $190, 공동 신고자의 경우 $380입니다. 불입하고 세액 공제를 신청하기 위해 계좌 소유자일 필요는 없습니다(기부 페이지를 통해 자금을 보내는 사람도 포함).

참고로, 환수 조항이 적용됩니다. 즉, Embark 계좌에서 비적격 지출에 대한 자금을 인출하고 해당 연도의 기여금에 대한 세금 혜택을 신청한 경우, 오리건주는 해당 인출 원금에 대해 발생한 오리건주 소득세 혜택을 환수합니다. 초등학교 또는 중등학교 등록이나 출석 목적으로 자금을 인출하는 경우에도 마찬가지입니다. 플랜 공개 책자(PDF) 를 읽어보시기 바랍니다. 자세한 내용은 문의해 주세요.

또한, 다른 529 대학 저축 플랜에서 이월할 계획인 자금은 새로운 불입금으로 간주되어 해당 과세 연도의 세금에 영향을 미칠 수 있습니다. 잠재적인 세금 영향에 대해 궁금한 점이 있으면 세무 전문가에게 문의하는 것이 좋습니다.